Việc lựa chọn một kênh đầu tư phù hợp luôn là thách thức đối với nhiều người, đặc biệt khi phải đối mặt với rào cản về nguồn vốn lớn, khó khăn trong đánh giá rủi ro hay tình trạng khan hiếm sản phẩm. Tuy nhiên, quỹ trái phiếu đã và đang nổi lên như một giải pháp tối ưu, không chỉ giúp giải quyết những trở ngại trên mà còn được xem như một hình thức tiết kiệm thông minh, mang lại tiện ích và hiệu quả vượt trội cho các nhà đầu tư cá nhân lẫn tổ chức.
Quỹ Trái Phiếu Là Gì? Khái Niệm Tổng Quan
Quỹ trái phiếu là một loại hình quỹ đầu tư mở được quản lý chuyên nghiệp bởi các công ty quản lý quỹ. Tài sản chính của quỹ này được tập trung vào các loại trái phiếu, bao gồm trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu Chính quyền địa phương. Mục tiêu chính của quỹ là tạo ra thu nhập cố định và ổn định cho nhà đầu tư thông qua việc đầu tư vào các công cụ nợ.
Các quỹ đầu tư trái phiếu thu hút vốn từ nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ, sau đó tổng hợp lại thành một nguồn vốn lớn để đầu tư vào danh mục trái phiếu đa dạng. Việc này giúp giảm thiểu rủi ro cá nhân và tăng khả năng tiếp cận các loại trái phiếu mà nhà đầu tư cá nhân khó có thể mua trực tiếp với số vốn nhỏ. Quản lý danh mục được thực hiện bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, đảm bảo tính chuyên nghiệp và hiệu quả.
Khái niệm tổng quan về quỹ trái phiếu
Đặc Điểm Nổi Bật Của Quỹ Trái Phiếu Mở
Quỹ trái phiếu là một loại hình quỹ đầu tư tập thể hay còn gọi là quỹ đại chúng. Mọi thông tin liên quan đến hoạt động của quỹ, từ báo cáo tài chính đến danh mục đầu tư, đều được công khai minh bạch và định kỳ theo quy định của pháp luật, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và đánh giá hiệu quả. Tính minh bạch này góp phần xây dựng niềm tin và sự an tâm cho người tham gia.
Loại hình quỹ mở trái phiếu này có quy mô vốn và thời gian hoạt động không giới hạn, phụ thuộc vào tình hình hoạt động và khả năng huy động vốn của quỹ. Điều này mang lại sự linh hoạt cao, cho phép quỹ tăng trưởng quy mô khi có thêm nhà đầu tư mới và duy trì hoạt động liên tục trong dài hạn. Số lượng chứng chỉ quỹ phát hành trên thị trường phụ thuộc trực tiếp vào số lượng nhà đầu tư đăng ký mua, tạo ra cơ chế linh hoạt trong việc quản lý và luân chuyển vốn.
<>Xem Thêm Bài Viết:<>- Giá Vàng Nhẫn 999: Phân Tích Xu Hướng và Chiến Lược Đầu Tư Hiệu Quả
- Thẻ xanh EU: Chức năng đặc biệt và quyền lợi hấp dẫn cho người lao động trình độ cao
- Phân tích Vị trí và Tiện ích **Khu đô thị Vinhomes Ocean Park**
- Biến Động **Giá Vàng Thuận Thành Duy Mong** và Thị Trường Toàn Cầu
- Hướng Dẫn Bảo Lãnh Kết Hôn Đồng Giới Canada Chi Tiết
Theo nguyên tắc, ít nhất 80% giá trị tài sản ròng của quỹ phải tập trung đầu tư vào các loại tài sản chứng khoán có thu nhập cố định như trái phiếu, tín phiếu, tiền gửi có kỳ hạn. Mục đích chính của việc này là tạo ra thu nhập thụ động định kỳ và ổn định cho các nhà đầu tư, giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính đã đề ra. Các công ty quản lý quỹ cũng có khả năng mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư bất cứ khi nào họ muốn rút vốn, với mức giá mua vào dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ tại thời điểm giao dịch.
Cơ Chế Hoạt Động Của Kênh Đầu Tư Quỹ Trái Phiếu
Cơ chế hoạt động của một quỹ đầu tư trái phiếu tương đối đơn giản nhưng hiệu quả. Khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ, số tiền đó sẽ được tập hợp vào một quỹ chung. Công ty quản lý quỹ, với đội ngũ chuyên gia tài chính và phân tích thị trường, sẽ sử dụng nguồn vốn này để mua các loại trái phiếu từ nhiều tổ chức phát hành khác nhau, bao gồm Chính phủ, các doanh nghiệp lớn và uy tín. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là một chiến lược quan trọng để phân tán rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Lợi nhuận của quỹ chủ yếu đến từ lãi suất mà các trái phiếu mang lại, cũng như từ sự tăng giá của các trái phiếu trong danh mục nếu chúng được bán trước đáo hạn trong điều kiện thị trường thuận lợi. Sau khi trừ đi các khoản phí quản lý và chi phí hoạt động, phần lợi nhuận còn lại sẽ được phân bổ cho các nhà đầu tư dựa trên số lượng chứng chỉ quỹ mà họ nắm giữ. Nhà đầu tư có thể chọn tái đầu tư lợi nhuận hoặc rút về. Cơ chế này cho phép các nhà đầu tư không chuyên vẫn có thể tiếp cận thị trường trái phiếu chuyên nghiệp mà không cần kiến thức sâu rộng hay thời gian theo dõi thị trường liên tục.
Lợi Ích Vượt Trội Khi Đầu Tư Vào Quỹ Trái Phiếu
Đầu tư quỹ trái phiếu mang lại nhiều lợi ích đáng kể, làm cho kênh này trở thành lựa chọn hấp dẫn cho nhiều đối tượng nhà đầu tư. Một trong những ưu điểm nổi bật là mức lợi suất thường cao hơn so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng truyền thống, đồng thời duy trì được sự ổn định. Lợi nhuận từ quỹ trái phiếu thường được đánh giá là khá ổn định, góp phần tạo dòng tiền đều đặn, hỗ trợ nhà đầu tư trong việc hiện thực hóa các mục tiêu tài chính dài hạn như mua nhà, giáo dục con cái hay nghỉ hưu.
Tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ trái phiếu cực kỳ cao. Nhà đầu tư có thể dễ dàng rút vốn bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý quỹ vào bất kỳ thời điểm nào, giúp linh hoạt quản lý dòng tiền cá nhân. Mức độ rủi ro của quỹ trái phiếu cũng thấp hơn đáng kể so với quỹ cổ phiếu, bởi vì trái phiếu là một loại chứng khoán nợ, mức độ dao động giá thường ít hơn và khi doanh nghiệp gặp khó khăn, các chủ nợ (người nắm giữ trái phiếu) thường được ưu tiên thanh toán trước các cổ đông.
Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là một lợi ích quan trọng khác. Danh mục của quỹ trái phiếu bao gồm nhiều loại trái phiếu từ các tổ chức phát hành khác nhau, giúp phân tán rủi ro và giảm thiểu tác động tiêu cực nếu một trái phiếu cụ thể gặp vấn đề. Hơn nữa, nhà đầu tư không cần có quá nhiều kiến thức chuyên sâu về thị trường tài chính hay tốn thời gian theo dõi biến động hàng ngày. Mọi quyết định đầu tư và quản lý danh mục đều do đội ngũ chuyên gia của công ty quản lý quỹ đảm nhiệm, phù hợp cho cả những người bận rộn muốn tham gia đầu tư.
Lợi ích khi đầu tư quỹ trái phiếu
Các Rủi Ro Tiềm Ẩn Khi Đầu Tư Quỹ Trái Phiếu
Mặc dù quỹ trái phiếu được xem là một kênh đầu tư an toàn và ổn định, nhưng như mọi hình thức đầu tư tài chính khác, nó vẫn tiềm ẩn một số rủi ro nhất định. Việc hiểu rõ các rủi ro này là yếu tố then chốt giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt và quản lý kỳ vọng một cách thực tế.
Rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư quỹ trái phiếu
Rủi ro biến động lãi suất
Mặt bằng lãi suất chung trên thị trường có ảnh hưởng trực tiếp đến lợi tức của quỹ trái phiếu. Khi lãi suất ngân hàng giảm, tốc độ tăng trưởng giá trị tài sản ròng trên một chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ) cũng có xu hướng chậm lại. Điều này không phản ánh ngay lập tức mà thường có độ trễ, bởi vì các quỹ thường nắm giữ những danh mục tiền gửi hoặc trái phiếu dài hạn đã được cam kết lãi suất trước đó.
Ngược lại, nếu lãi suất ngân hàng giảm, trong ngắn hạn, giá thị trường của các loại trái phiếu mà quỹ đang nắm giữ có thể được hạch toán tăng giá trị trên sổ sách. Tuy nhiên, lãi suất ngân hàng giảm tác động ngay lập tức đến lượng tiền mặt mà quỹ đang duy trì, làm giảm lợi nhuận từ phần tiền mặt này. Do đó, nhà đầu tư cần theo dõi xu hướng lãi suất để đánh giá tiềm năng tăng trưởng của quỹ.
Rủi ro tín dụng của tổ chức phát hành
Mặc dù hầu hết các quỹ trái phiếu đều đa dạng hóa danh mục đầu tư để phân tán rủi ro, nhưng xếp hạng tín dụng trung bình của các tổ chức phát hành trái phiếu trong danh mục vẫn sẽ ảnh hưởng đến biến động của quỹ. Trái phiếu cơ bản được chia thành hai loại chính: trái phiếu ở cấp độ đầu tư và trái phiếu dưới mức đầu tư. Trái phiếu ở cấp độ đầu tư là những trái phiếu có xếp hạng tín dụng cao, thường là trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu của các tập đoàn lớn, uy tín, mang lại mức độ an toàn cao hơn.
Ngược lại, trái phiếu dưới mức đầu tư là những trái phiếu có xếp hạng tín dụng thấp, đôi khi còn được gọi là trái phiếu rác hoặc trái phiếu lãi suất cao. Các quỹ có tỷ lệ trái phiếu dưới mức đầu tư càng cao thì rủi ro vỡ nợ của tổ chức phát hành càng lớn, dẫn đến rủi ro thua lỗ cho quỹ. Do đó, việc thẩm định chất lượng tín dụng của các trái phiếu trong danh mục là vô cùng quan trọng đối với công ty quản lý quỹ.
Rủi ro thanh khoản trên thị trường
Một rủi ro khác có thể xảy ra là tình trạng quỹ có số lượng tiền mặt lớn nhưng thị trường lại không có đủ trái phiếu chất lượng cao để mua. Trong trường hợp này, quỹ buộc phải gửi tiền vào ngân hàng với lãi suất thấp hơn, làm giảm tốc độ tăng trưởng giá NAV/CCQ. Đường thẳng tăng trưởng giá NAV/CCQ cũng trở nên thoai thoải dần, ảnh hưởng đến kỳ vọng lợi nhuận của nhà đầu tư.
Tình trạng này thường xảy ra khi thị trường trái phiếu trở nên kém sôi động hoặc khi các tổ chức phát hành giảm lượng phát hành trái phiếu mới. Điều này có thể khiến công ty quản lý quỹ gặp khó khăn trong việc tìm kiếm các cơ hội đầu tư hấp dẫn để tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Đối Tượng Nào Phù Hợp Với Kênh Quỹ Trái Phiếu?
Quỹ trái phiếu là một kênh đầu tư linh hoạt, phù hợp với nhiều đối tượng nhà đầu tư khác nhau, tùy thuộc vào mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Đầu tiên, đây là lựa chọn lý tưởng cho những người mới bắt đầu tham gia thị trường tài chính, những người chưa có nhiều kinh nghiệm hoặc kiến thức chuyên sâu về đầu tư cổ phiếu hay các công cụ phức tạp hơn. Với sự quản lý chuyên nghiệp từ các công ty quỹ, nhà đầu tư có thể tiếp cận thị trường trái phiếu một cách an toàn và hiệu quả.
Thứ hai, kênh đầu tư an toàn này rất phù hợp với những người có mức độ chấp nhận rủi ro thấp hoặc trung bình. So với cổ phiếu, trái phiếu có biến động giá ít hơn và mang lại dòng tiền ổn định hơn, giúp nhà đầu tư cảm thấy an tâm hơn về khoản đầu tư của mình. Đây cũng là lựa chọn tuyệt vời cho những người đang tìm kiếm một kênh đầu tư để bảo toàn vốn và tạo ra thu nhập thụ động đều đặn, vượt trội hơn lãi suất tiết kiệm ngân hàng.
Cuối cùng, quỹ trái phiếu còn thích hợp cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Bằng cách thêm quỹ trái phiếu vào danh mục, họ có thể cân bằng rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận tổng thể, đặc biệt trong những giai đoạn thị trường biến động. Với số vốn tối thiểu thường không quá lớn (chỉ từ vài trăm nghìn đồng đến vài triệu đồng), quỹ trái phiếu mở ra cơ hội đầu tư cho cả những người có nguồn vốn hạn chế.
Những Lưu Ý Quan Trọng Khi Lựa Chọn Quỹ Trái Phiếu
Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ trái phiếu mở, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng một số yếu tố quan trọng để đảm bảo lựa chọn được quỹ phù hợp và hiệu quả nhất. Đầu tiên, hãy đánh giá tình hình tài chính cá nhân của bản thân để xác định rõ mục tiêu đầu tư, thời gian đầu tư dự kiến và khả năng chấp nhận rủi ro. Từ đó, bạn có thể biết mình phù hợp với loại quỹ nào. Đồng thời, nên tìm hiểu kỹ về các khoản phí giao dịch, phí quản lý quỹ và các loại phí khác. Ưu tiên những quỹ có mức phí cạnh tranh nhưng vẫn đảm bảo uy tín và chất lượng dịch vụ.
Thứ hai, việc nghiên cứu về nguồn gốc, uy tín của công ty quản lý quỹ là vô cùng cần thiết. Hãy tìm hiểu xem công ty đó có phải là đơn vị được cấp phép, có lịch sử hoạt động lâu năm và đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm hay không. Đánh giá chất lượng dịch vụ hỗ trợ khách hàng và khả năng giải quyết vấn đề phát sinh của đội ngũ nhân viên cũng là một yếu tố quan trọng để đảm bảo trải nghiệm đầu tư suôn sẻ.
Cuối cùng, mọi dự án đầu tư của quỹ phải được công bố một cách công khai và minh bạch. Nhà đầu tư cần dễ dàng tìm đọc và nghiên cứu các báo cáo hoạt động, danh mục đầu tư và các thông tin liên quan khác để tự mình đánh giá. Mặc dù trái phiếu được liệt kê vào loại tài sản an toàn, nhưng với những quỹ hoạt động tốt, họ vẫn phải bắt kịp xu hướng và các lĩnh vực “vụt sáng” trên thị trường để có thể thu về lợi nhuận cao hơn. Do đó, một quỹ có khả năng điều chỉnh linh hoạt danh mục để nắm bắt cơ hội sẽ là lựa chọn đáng cân nhắc.
Quy Trình Đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ Trái Phiếu Cơ Bản
Việc đầu tư chứng chỉ quỹ trái phiếu ngày nay trở nên khá đơn giản và thuận tiện nhờ sự phát triển của công nghệ. Quy trình cơ bản thường bao gồm các bước sau:
Bước đầu tiên là tìm hiểu và lựa chọn quỹ đầu tư trái phiếu phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bạn. Nhà đầu tư nên tham khảo thông tin từ các công ty quản lý quỹ uy tín, xem xét lịch sử hoạt động, hiệu quả lợi nhuận, chính sách đầu tư và các loại phí liên quan. Sau khi đã chọn được quỹ ưng ý, bước tiếp theo là mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ. Quy trình này thường có thể thực hiện trực tuyến thông qua ứng dụng hoặc website của công ty quản lý quỹ hoặc các đối tác phân phối như công ty chứng khoán, ngân hàng. Bạn sẽ cần cung cấp các thông tin cá nhân cơ bản và giấy tờ tùy thân để hoàn tất việc đăng ký.
Sau khi tài khoản được kích hoạt, nhà đầu tư có thể nạp tiền vào tài khoản giao dịch. Hầu hết các quỹ đều có mức đầu tư tối thiểu khá thấp, chỉ từ vài trăm nghìn đồng, giúp nhiều người dễ dàng tiếp cận. Khi đã có tiền trong tài khoản, bạn tiến hành đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ. Mệnh giá giao dịch sẽ được tính dựa trên giá trị tài sản ròng trên một chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ) tại thời điểm khớp lệnh. Sau khi mua, bạn sẽ nhận được xác nhận quyền sở hữu chứng chỉ quỹ.
Việc cuối cùng là theo dõi hiệu quả đầu tư và rút tiền khi cần. Công ty quản lý quỹ sẽ thường xuyên cập nhật thông tin về NAV/CCQ, báo cáo lợi nhuận và tình hình thị trường. Nhà đầu tư có thể theo dõi qua ứng dụng hoặc website. Khi có nhu cầu rút vốn hoặc chốt lời, bạn chỉ cần đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ. Tiền sẽ được chuyển về tài khoản ngân hàng của bạn trong một khoảng thời gian nhất định (thường là T+1 đến T+3 tùy quy định của quỹ).
Top Các Quỹ Trái Phiếu Hàng Đầu Tại Thị Trường Việt Nam
Thị trường tài chính Việt Nam hiện có nhiều quỹ trái phiếu uy tín và hoạt động hiệu quả, mang lại đa dạng lựa chọn cho nhà đầu tư. Dưới đây là một số quỹ nổi bật được nhiều người quan tâm:
Quỹ SSIBF (SSI)
Quỹ đầu tư trái phiếu SSIBF dưới sự quản lý của Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM), một thành viên trực thuộc CTCP Chứng khoán SSI, là một trong những quỹ mở trái phiếu nội địa hàng đầu. Quỹ này phục vụ đa dạng đối tượng từ cá nhân đến tổ chức, cả trong và ngoài nước. SSIBF áp dụng chiến lược đầu tư ổn định, hạn chế rủi ro, đa dạng hóa và phân bổ hợp lý danh mục, với mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư có thể rút tiền ở mọi thời điểm và vẫn được hưởng lãi suất dựa trên số ngày nắm giữ, thường cao hơn tiền gửi ngân hàng khoảng 1 – 1.3%/năm. Năm 2021, SSIBF được đánh giá là quỹ trái phiếu ngắn hạn có lợi tức tốt nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Quỹ TCBF (Techcombank Securities)
Đây là quỹ trái phiếu thuộc quyền quản lý của Công ty Chứng khoán Kỹ Thương (TCBS), một thành viên của Ngân hàng Kỹ Thương Techcombank. TCBF luôn dẫn đầu thị trường môi giới trái phiếu, với thế mạnh vượt trội trong việc tư vấn phát hành trái phiếu cho một loạt các tập đoàn lớn như MSN, NVL, VIC. Quỹ TCBF kỳ vọng lợi nhuận trong 3 năm có thể đạt con số 9.96%/năm. Với mức đầu tư tối thiểu chỉ 10,000 VND, nhà đầu tư đã có thể bắt đầu tham gia. Chiến lược của quỹ tập trung tận dụng ưu thế về nguồn vốn, khả năng tiếp cận cũng như thẩm định toàn diện chất lượng của trái phiếu để xây dựng danh mục đầu tư bao gồm những trái phiếu chất lượng nhất thị trường.
Báo cáo NAV từ năm 2016 – 2023 của quỹ trái phiếu TCBF
Quỹ BVBF (Bảo Việt Fund)
Quỹ BVBF là quỹ trái phiếu thuộc quyền quản lý của Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt (BVF), một thành viên của Tập đoàn Tài chính – Bảo hiểm Bảo Việt. Được thành lập từ năm 2014, BVBF là một trong những quỹ mở đầu tiên trên thị trường Việt Nam lựa chọn chiến lược đầu tư chủ động. Điều này có nghĩa là quỹ điều chỉnh tỷ trọng các loại tài sản trong danh mục đầu tư một cách linh hoạt để nắm bắt trọn vẹn các cơ hội đầu tư tiềm năng. Tính đến ngày 19/04/2023, NAV/CCG của quỹ đạt 18,037 VND. Trong danh mục đầu tư của BVBF, tiền gửi chiếm tỷ trọng lớn nhất với 78.25%, trái phiếu doanh nghiệp chiếm 13.18%, còn lại là trái phiếu Chính phủ với 8.04%. Mức phí quản lý của quỹ BVBF được xem là thấp hơn so với trung bình thị trường, chỉ 0.5%/NAV/năm.
Quỹ VCBF-FIF (Vietcombank Fund Management)
VCBF là quỹ trái phiếu của Công ty Quản lý Quỹ trực thuộc Ngân hàng TMCP Ngoại thương Vietcombank. Chiến lược đầu tư của VCBF tuân thủ kỷ luật nhằm tạo ra dòng thu nhập đều đặn cho nhà đầu tư, hướng đến mục tiêu chủ yếu là bảo toàn nguồn vốn và gia tăng tài sản cho khách hàng. Lợi nhuận năm của VCBF-FIF trong năm 2022 là 7.22%.
Danh mục đầu tư và top mã trái phiếu của quỹ VCBF-FIF
Tại thời điểm ngày 20/04/2023, giá trị tài sản ròng của quỹ là 89,481 tỷ đồng, với số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành là 7,076,926.71, và giá trị tài sản ròng trên một chứng chỉ quỹ là 12,644.06 VND. Tỷ lệ vòng quay danh mục đạt 139.31%, cho thấy sự năng động trong quản lý danh mục.
Quỹ VNDBF (VNDIRECT)
VNDBF là quỹ trái phiếu của Công ty Chứng khoán VNDIRECT, thành lập từ tháng 07/2019. Tính đến ngày 31/08/2022, NAV/CCQ là 12,183.46 VND. Kỳ vọng lãi suất của VNDBF dao động từ 8% đến 8.5%/năm. Với triết lý đầu tư “Ăn chắc mặc bền, tăng trưởng bền vững”, quỹ tập trung đầu tư vào trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp với chất lượng tín dụng cao, tiền gửi ngân hàng và nhiều giấy tờ có giá khác.
Biểu đồ tăng trưởng tính theo NAV/CCQ của quỹ VNDBF
Biểu đồ tăng trưởng theo NAV/CCQ của VNDBF cho thấy sự ổn định và xu hướng tăng trưởng tích cực, phản ánh chiến lược đầu tư thận trọng và hiệu quả của quỹ.
Quỹ MBBOND (MBBank)
Quỹ MBBOND là sản phẩm của Công ty Chứng khoán trực thuộc Ngân hàng Quân đội MBBank. Quy mô quỹ tính đến thời điểm 31/12/2022 đạt 261 tỷ đồng với kỳ vọng lợi nhuận trong năm 2023 lên đến 7.8%/năm.
Trong danh mục đầu tư của quỹ, tiền gửi có kỳ hạn và chứng chỉ tiền gửi chiếm tỷ trọng lớn nhất (80%), sau đó đến trái phiếu chưa niêm yết (11%), tiền và các loại tương đương tiền (5%), cuối cùng là trái phiếu đã niêm yết (4%). Cấu trúc danh mục này nhằm đem lại nguồn thu nhập hấp dẫn, ổn định và an toàn cho nhà đầu tư. Tính đến ngày 20/04/2023, NAV của quỹ đang ở mức 13,090 VND, thể hiện hiệu quả hoạt động nhất định của MBBOND.
Quỹ trái phiếu là một giải pháp đầu tư tiềm năng và an toàn, phù hợp với những ai tìm kiếm sự ổn định và lợi nhuận hợp lý, đặc biệt trong bối cảnh thị trường có nhiều biến động. Với sự phát triển của công nghệ, việc tiếp cận và giao dịch chứng chỉ quỹ trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Bartra Wealth Advisors Việt Nam luôn đồng hành cùng quý nhà đầu tư trên hành trình tìm kiếm các kênh đầu tư hiệu quả, mang lại giá trị bền vững cho tài sản của bạn.
Câu hỏi thường gặp về Quỹ Trái Phiếu (FAQs)
Quỹ trái phiếu có an toàn không?
Quỹ trái phiếu được đánh giá là một trong những kênh đầu tư tương đối an toàn so với các loại hình khác như cổ phiếu, do quỹ đầu tư chủ yếu vào các công cụ nợ có rủi ro thấp hơn. Tuy nhiên, vẫn có những rủi ro nhất định như rủi ro lãi suất hay rủi ro tín dụng của tổ chức phát hành.
Lợi nhuận từ quỹ trái phiếu có phải chịu thuế không?
Lợi nhuận từ việc đầu tư quỹ trái phiếu tại Việt Nam hiện nay không bị đánh thuế trên thu nhập từ hoạt động đầu tư. Tuy nhiên, khi chuyển nhượng chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có thể phải chịu thuế thu nhập cá nhân nếu có lãi từ chênh lệch giá, tương tự như quy định với các giao dịch chứng khoán khác.
Nên bắt đầu đầu tư quỹ trái phiếu với số vốn bao nhiêu?
Hầu hết các quỹ mở trái phiếu tại Việt Nam đều cho phép nhà đầu tư tham gia với số vốn khá nhỏ, thường chỉ từ vài trăm nghìn đồng (ví dụ: 10,000 VND như TCBF hoặc 50,000 VND trên một số ứng dụng tài chính). Điều này giúp nhiều người dễ dàng tiếp cận kênh đầu tư này.
Làm thế nào để mua chứng chỉ quỹ trái phiếu?
Bạn có thể mua chứng chỉ quỹ trái phiếu thông qua các công ty quản lý quỹ trực tiếp, hoặc thông qua các đối tác phân phối của họ như công ty chứng khoán, ngân hàng hoặc các nền tảng ứng dụng tài chính. Quy trình thường bao gồm mở tài khoản, nạp tiền và đặt lệnh mua trực tuyến hoặc tại quầy giao dịch.
Quỹ trái phiếu khác tiền gửi ngân hàng như thế nào?
Quỹ trái phiếu và tiền gửi ngân hàng đều là các hình thức đầu tư có thu nhập cố định. Tuy nhiên, quỹ trái phiếu có tiềm năng lợi nhuận cao hơn so với lãi suất tiết kiệm ngân hàng, nhưng cũng đi kèm với một mức độ rủi ro nhất định (dù thấp). Tiền gửi ngân hàng có tính thanh khoản cao và rủi ro thấp nhất, còn quỹ trái phiếu có thể có biến động NAV/CCQ hàng ngày.
Có nên tái đầu tư lợi nhuận từ quỹ trái phiếu không?
Việc tái đầu tư lợi nhuận (cổ tức) từ quỹ trái phiếu là một chiến lược hiệu quả để tận dụng sức mạnh của lãi kép. Khi lợi nhuận được tái đầu tư, chúng sẽ tiếp tục sinh lời, giúp tài sản của bạn tăng trưởng nhanh hơn trong dài hạn. Đây là lựa chọn phù hợp cho những nhà đầu tư có mục tiêu tích lũy tài sản dài hạn.
Cần theo dõi những chỉ số nào khi đầu tư quỹ trái phiếu?
Khi đầu tư quỹ trái phiếu, bạn nên theo dõi các chỉ số chính như Giá trị tài sản ròng trên một chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ), Tỷ suất lợi nhuận (theo ngày, tuần, tháng, năm), Tỷ lệ chi phí hoạt động của quỹ (TER), và danh mục đầu tư của quỹ để hiểu rõ tài sản mà quỹ đang nắm giữ.
