Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 đã mở ra cánh cửa thẻ xanh Mỹ cho nhiều nhà đầu tư quốc tế, nhưng cũng đi kèm với không ít rủi ro tiềm ẩn. Hàng loạt vụ lừa đảo EB-5 đã gây thiệt hại hàng trăm nghìn USD cho nhiều cá nhân bởi những dự án không có thật hoặc vận hành sai quy định. Điều đáng lo ngại hơn, các tổ chức gian lận thường cam kết hoàn vốn 100% hoặc đảm bảo chắc chắn có thẻ xanh – những điều mà Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) không hề công nhận.
Vậy làm thế nào để nhận diện một dự án EB-5 lừa đảo? Những dấu hiệu nào giúp bạn tránh rơi vào bẫy của các đối tượng gian lận? Bài viết này sẽ cung cấp thông tin chi tiết về các chiêu trò lừa đảo EB-5 phổ biến, hướng dẫn kiểm tra tính hợp pháp của dự án và giải pháp bảo vệ khoản đầu tư của bạn.
Các Hình Thức Lừa Đảo EB-5 Phổ Biến Cần Tránh
Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 mang lại tiềm năng lớn để sở hữu thẻ xanh Mỹ cho nhà đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, chính vì sức hút này mà EB-5 cũng trở thành mục tiêu của nhiều hình thức lừa đảo tinh vi. Việc nhận biết các chiêu trò này là bước đầu tiên để bảo vệ tài sản của bạn.
Dự Án EB-5 Không Có Thật và Giả Mạo Hồ Sơ Dự Án
Đây là một trong những hình thức lừa đảo EB-5 phổ biến nhất, khi các tổ chức hoặc cá nhân tự xưng là trung tâm vùng EB-5 để kêu gọi vốn đầu tư nhưng trên thực tế không có bất kỳ dự án nào đang được triển khai. Họ thường tạo ra các hồ sơ, hình ảnh và tài liệu giả mạo để tạo dựng niềm tin.
Dấu hiệu nhận biết thường bao gồm việc thiếu giấy phép hoạt động hợp pháp từ USCIS hoặc không có mã số chấp thuận (RC Number). Các tài liệu dự án cũng có thể thiếu sót nghiêm trọng, chẳng hạn như không có giấy phép xây dựng, hợp đồng thuê đất, giấy phép quy hoạch, hoặc báo cáo tài chính kiểm toán độc lập. Website hoặc văn phòng đại diện thường không rõ ràng, hoặc không có địa chỉ chính xác tại Mỹ. Ví dụ, vào năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã khởi kiện một công ty lừa đảo hàng chục triệu USD từ nhà đầu tư EB-5 bằng cách tạo dựng dự án khách sạn giả mạo. Chủ dự án đã sử dụng hình ảnh giả để quảng bá một khách sạn “đang xây dựng”, trong khi thực tế khu đất đó hoàn toàn trống.
Để tránh rủi ro này, bạn cần truy cập trang web chính thức của USCIS.gov để kiểm tra xem dự án có được phê duyệt hợp pháp hay không. Đồng thời, yêu cầu xem xét hợp đồng phát triển dự án, chứng chỉ đầu tư hợp pháp, và báo cáo kiểm toán tài chính được thực hiện bởi một bên độc lập. Việc nhờ luật sư di trú hoặc chuyên gia EB-5 xác minh hồ sơ pháp lý của dự án là vô cùng cần thiết.
<>Xem Thêm Bài Viết:<>- Hướng Dẫn Chi Tiết **Tiền Yên Nhật Đổi Tiền Việt Nam** Mới Nhất
- Các Lớp Tài Sản Đầu Tư Triển Vọng: Lựa Chọn Khôn Ngoan
- Khu Đô Thị Du Lịch Nam Hà Tiên: Điểm Sáng Đầu Tư Miền Tây
- Cập Nhật Giá Vàng Nhẫn Kim Thành Mới Nhất Hôm Nay
- Mã Bưu Điện Hoa Kỳ: Hướng Dẫn Tra Cứu Chi Tiết
Người đàn ông cầm bảng hiệu cảnh báo lừa đảo EB-5, minh họa cho dự án đầu tư không có thật
Cam Kết Hoàn Vốn Tuyệt Đối và Đảm Bảo Thẻ Xanh
Quy định của USCIS nêu rõ rằng tất cả các khoản đầu tư EB-5 phải có yếu tố rủi ro. Điều này có nghĩa là không có bất kỳ dự án nào có thể đảm bảo hoàn tiền 100% hoặc cam kết chắc chắn sẽ có thẻ xanh. Bất kỳ lời hứa hẹn nào đi ngược lại nguyên tắc này đều là dấu hiệu rõ ràng của một vụ lừa đảo EB-5.
Các công ty lừa đảo thường đưa ra những lời hứa hẹn hấp dẫn như “được hoàn vốn ngay sau khi có thẻ xanh“, hoặc “không rủi ro – đảm bảo nhận lại tiền đầu tư”. Các khoản đầu tư này thường không có chứng nhận hợp pháp từ USCIS hoặc không tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt của chương trình EB-5. Điển hình vào năm 2024, một công ty ở Florida đã bị SEC điều tra vì cam kết hoàn vốn ngay khi nhà đầu tư nhận được thẻ xanh. Sau khi thu hút hơn 50 nhà đầu tư EB-5, công ty này đã biến mất cùng hơn 40 triệu USD.
Khi đối mặt với những lời hứa này, hãy hỏi kỹ về hợp đồng hoàn vốn. Nếu có bất kỳ điều khoản nào đảm bảo hoàn vốn, đó chính là một dấu hiệu lừa đảo. Luôn kiểm tra xem dự án có được USCIS chấp thuận trước (Exemplar I-526E) hay không và tham khảo ý kiến luật sư di trú có kinh nghiệm EB-5 trước khi ký kết bất kỳ hợp đồng đầu tư nào.
Thao Túng Số Liệu Tài Chính và Khả Năng Tạo Việc Làm
Một hình thức lừa đảo EB-5 tinh vi khác liên quan đến việc giả mạo các báo cáo tài chính để làm sai lệch lợi nhuận của dự án. Thực tế, doanh thu của dự án có thể không có hoặc bị phóng đại một cách đáng kể. Bên cạnh đó, các dự án lừa đảo thường không thực sự tạo ra đủ 10 việc làm toàn thời gian như yêu cầu bắt buộc của USCIS, điều này đặt nhà đầu tư vào nguy cơ cao không đủ điều kiện để nộp đơn xin thẻ xanh vĩnh viễn (đơn I-829 bị từ chối).
Một số dự án còn sử dụng nhân viên ảo, hợp đồng lao động giả mạo để lách luật. Ví dụ, vào năm 2023, một công ty phát triển bất động sản tại California đã bị phát hiện làm giả số liệu tài chính và sử dụng bảng lương giả để xin chấp thuận EB-5. Khi USCIS kiểm tra, dự án này không có đủ số việc làm như cam kết, khiến hơn 100 nhà đầu tư bị mất tư cách xin thẻ xanh.
Để bảo vệ mình khỏi chiêu trò này, hãy yêu cầu báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập. Kiểm tra báo cáo tạo việc làm từ chuyên gia kinh tế EB-5 (Job Creation Analysis) để đảm bảo tính xác thực. Đồng thời, đọc kỹ hợp đồng đầu tư để xem có cam kết cụ thể về việc tạo việc làm hay không.
Biểu đồ và giấy tờ tài chính có dấu hiệu làm giả, cảnh báo rủi ro lừa đảo EB-5
Lạm Dụng Vốn Đầu Tư và Chuyển Hướng Mục Đích
Đây là trường hợp dự án đầu tư EB-5 không sử dụng vốn như cam kết ban đầu. Thay vì dùng tiền để phát triển dự án, chủ đầu tư lại chuyển tiền sang các hoạt động cá nhân, trả nợ công ty không liên quan hoặc thậm chí là rút ruột tài sản. Việc này không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng nhận thẻ xanh của nhà đầu tư.
Dấu hiệu nhận biết rõ ràng nhất là việc thiếu hợp đồng rõ ràng về cách quỹ EB-5 sẽ được sử dụng. Khi USCIS kiểm tra, dự án không thể chứng minh dòng tiền hợp pháp, dẫn đến việc nhà đầu tư không được cấp thẻ xanh. Vào năm 2024, SEC đã điều tra một dự án EB-5 ở New York sử dụng 30 triệu USD vốn đầu tư EB-5 để trả nợ cá nhân của CEO, thay vì xây dựng trung tâm thương mại như kế hoạch ban đầu.
Để phòng tránh, hãy yêu cầu báo cáo sử dụng vốn có xác nhận của kiểm toán viên độc lập. Kiểm tra giấy phép sử dụng vốn từ USCIS và luôn đảm bảo rằng khoản đầu tư được giám sát chặt chẽ bởi ngân hàng và bên kiểm toán có uy tín.
Trung Tâm Vùng Giả Mạo Hoặc Thiếu Giấy Phép USCIS
Trung tâm vùng đóng vai trò then chốt trong chương trình đầu tư EB-5. Tuy nhiên, nhiều công ty tự xưng là trung tâm vùng EB-5 nhưng lại không có tên trong danh sách được USCIS phê duyệt. Điều này đồng nghĩa với việc họ không có tư cách pháp lý để tiếp nhận và quản lý vốn đầu tư EB-5, dẫn đến nguy cơ rất cao về lừa đảo.
Dấu hiệu nhận biết dễ thấy là việc trung tâm vùng không thể cung cấp số RC Number (mã số trung tâm vùng do USCIS cấp) hoặc không thể cung cấp tài liệu hợp pháp từ USCIS chứng minh tư cách của họ. Vào năm 2025, một nhóm lừa đảo tại Texas đã thu hút hơn 70 nhà đầu tư với lời hứa về một dự án xây dựng khu căn hộ. Tuy nhiên, USCIS xác nhận trung tâm vùng này chưa từng được cấp phép và toàn bộ số tiền đầu tư đã bị chiếm đoạt.
Cách tốt nhất để tránh rủi ro này là truy cập USCIS.gov để kiểm tra xem trung tâm vùng có được USCIS phê duyệt không. Yêu cầu hợp đồng pháp lý có xác nhận từ USCIS và hỏi luật sư EB-5 để xác minh tính hợp pháp của trung tâm vùng trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
Các Bước Kiểm Tra Tính Hợp Pháp Của Một Dự Án EB-5
Việc kiểm tra tính hợp pháp của một dự án EB-5 là bước quan trọng nhất giúp nhà đầu tư tránh lừa đảo và đảm bảo cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ. Để đảm bảo khoản đầu tư của mình được an toàn và đúng quy định, nhà đầu tư cần thực hiện các bước thẩm định kỹ lưỡng.
Xác Minh Trung Tâm Vùng Trên Nền Tảng Chính Thức USCIS
Đây là bước kiểm tra đầu tiên và cơ bản nhất. USCIS duy trì một danh sách công khai các trung tâm vùng đã được cấp phép. Nếu trung tâm vùng bạn đang xem xét không có trong danh sách này, đó là một dấu hiệu cảnh báo nghiêm trọng.
Cách thực hiện: Truy cập trang web chính thức của USCIS tại Danh sách Trung tâm vùng EB-5 hợp pháp (https://www.uscis.gov/working-in-the-united-states/permanent-workers/employment-based-immigration-fifth-preference-eb-5/eb-5-immigrant-investor-regional-centers/approved-eb-5-immigrant-investor-regional-centers). Tìm kiếm tên trung tâm vùng hoặc dự án đầu tư EB-5 mà bạn đang cân nhắc. Đối chiếu với Mã số chấp thuận (RC Number) được cấp bởi USCIS để đảm bảo tính xác thực.
Phân Tích Kỹ Lưỡng Hồ Sơ Tài Chính và Kế Hoạch Kinh Doanh
Một dự án EB-5 hợp pháp phải có hồ sơ tài chính rõ ràng, minh bạch, được kiểm toán bởi các tổ chức độc lập và uy tín. Sự thiếu minh bạch trong tài chính là một trong những dấu hiệu chính của lừa đảo.
Các tài liệu quan trọng cần yêu cầu:
- Báo cáo tài chính đã kiểm toán: Kiểm tra lợi nhuận, nợ vay, và dòng tiền của dự án. Đảm bảo báo cáo này được thực hiện bởi một công ty kiểm toán độc lập và có danh tiếng.
- Hợp đồng sử dụng vốn đầu tư: Tài liệu này phải làm rõ cách thức tiền đầu tư EB-5 sẽ được sử dụng, phân bổ cho các hạng mục nào của dự án, và có phù hợp với kế hoạch kinh doanh đã trình lên USCIS hay không.
- Kế hoạch kinh doanh (EB-5 Business Plan): Kế hoạch này cần chi tiết, cụ thể, và khả thi, thể hiện rõ ràng lộ trình phát triển dự án và đặc biệt là cách thức tạo ra số lượng việc làm cần thiết theo yêu cầu của chương trình.
Đánh Giá Báo Cáo Tạo Việc Làm và Cam Kết Việc Làm
Yêu cầu cốt lõi của chương trình đầu tư EB-5 là mỗi khoản đầu tư phải tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ. Nếu dự án không đủ khả năng tạo ra số lượng việc làm này, nhà đầu tư có nguy cơ bị từ chối đơn I-829 (xin thẻ xanh vĩnh viễn).
Cách kiểm tra: Yêu cầu báo cáo phân tích tạo việc làm (Job Creation Report) từ một chuyên gia kinh tế độc lập chuyên về EB-5. Báo cáo này phải sử dụng các phương pháp được USCIS chấp nhận để dự đoán số lượng việc làm sẽ được tạo ra. Đọc kỹ hợp đồng đầu tư để xem dự án có cam kết cụ thể về số lượng việc làm và thời gian tạo việc làm hay không. Việc kiểm tra bảng lương nhân viên và hợp đồng lao động của dự án (nếu có thể) cũng là một cách để xác minh tính xác thực.
Vai Trò Quan Trọng Của Luật Sư Di Trú Độc Lập
Một luật sư di trú có kinh nghiệm chuyên sâu về EB-5 hoặc chuyên gia tư vấn đầu tư EB-5 độc lập sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá mức độ rủi ro của dự án trước khi cam kết vốn. Họ có thể phát hiện ra những điểm bất thường mà một người không chuyên có thể bỏ qua.
Các công việc luật sư/chuyên gia sẽ thực hiện:
- Xác minh dự án có được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E) hay không.
- Kiểm tra các cam kết pháp lý trong hợp đồng đầu tư, đảm bảo không có điều khoản bất lợi hoặc dấu hiệu lừa đảo.
- Đánh giá khả năng tạo việc làm theo yêu cầu EB-5 dựa trên các báo cáo và tài liệu pháp lý.
- Kiểm tra tiền sử kiện tụng, phá sản hoặc các vấn đề pháp lý khác của chủ dự án và trung tâm vùng.
Những Lưu Ý Quan Trọng Để Giảm Thiểu Rủi Ro Lừa Đảo EB-5
Để bảo vệ khoản đầu tư và con đường định cư của mình, nhà đầu tư cần chủ động trang bị kiến thức và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết. Sự cẩn trọng luôn là chìa khóa để tránh rơi vào bẫy lừa đảo EB-5.
Nắm Vững Quy Định và Yêu Cầu Chương Trình EB-5
Hiểu rõ các quy định của USCIS về chương trình đầu tư EB-5 là điều kiện tiên quyết. Nhà đầu tư cần biết rõ số tiền đầu tư tối thiểu (hiện tại là 800.000 USD cho khu vực TEA), yêu cầu về tạo việc làm (10 việc làm toàn thời gian), và các giai đoạn của quá trình nộp đơn (I-526/I-526E, I-829). Khi bạn hiểu rõ các nguyên tắc này, bạn sẽ dễ dàng nhận ra những lời chào mời bất thường hoặc không đúng với quy định. Ví dụ, nếu một bên nào đó cam kết thời gian xử lý hồ sơ nhanh hơn nhiều so với trung bình của USCIS (thường kéo dài vài năm), đó có thể là dấu hiệu không đáng tin cậy.
Việc nắm vững kiến thức giúp bạn tự tin hơn khi đặt câu hỏi và đánh giá thông tin mà các trung tâm vùng hoặc nhà tư vấn cung cấp. Một nhà đầu tư có hiểu biết sẽ khó bị thuyết phục bởi những cam kết thiếu căn cứ hoặc phi thực tế.
Thực Hiện Quy Trình Thẩm Định Chuyên Sâu (Due Diligence)
Thẩm định chuyên sâu là quá trình nghiên cứu và đánh giá toàn diện về dự án đầu tư EB-5, bao gồm cả trung tâm vùng, chủ dự án, hồ sơ tài chính, và các cam kết về việc làm. Quá trình này không chỉ dừng lại ở việc kiểm tra giấy tờ mà còn bao gồm cả việc xác minh độc lập thông tin.
- Kiểm tra lịch sử: Nghiên cứu lịch sử hoạt động của trung tâm vùng và chủ dự án. Họ đã có kinh nghiệm với các dự án EB-5 trước đây chưa? Tỷ lệ chấp thuận I-526 và I-829 của các dự án trước đó như thế nào?
- Tham vấn đa chiều: Không chỉ dựa vào thông tin từ một nguồn duy nhất. Hãy tham khảo ý kiến từ nhiều luật sư di trú độc lập, chuyên gia kinh tế, và các nhà đầu tư EB-5 khác đã thành công.
- Minh bạch thông tin: Yêu cầu tất cả các tài liệu cần thiết và đảm bảo chúng được cung cấp một cách minh bạch, đầy đủ, và có xác nhận từ các bên thứ ba đáng tin cậy.
Cảnh Giác Cao Độ Với Các Lời Hứa Hão Huyền và Lợi Nhuận Bất Thường
Một trong những chiêu trò của lừa đảo EB-5 là đưa ra những lời hứa “ngọt ngào” về lợi nhuận cao, rủi ro thấp, hoặc thời gian xử lý hồ sơ siêu tốc. Chương trình EB-5 bản chất là một hình thức đầu tư có rủi ro, và mục tiêu chính là đạt được thẻ xanh, không phải là kiếm lời khổng lồ.
Bất kỳ cam kết nào về “hoàn vốn 100%,” “đảm bảo xanh vĩnh viễn không điều kiện” đều là dấu hiệu đỏ cần đặc biệt cảnh giác. Lợi nhuận từ đầu tư EB-5 thường rất khiêm tốn (khoảng 0.25% – 2% mỗi năm) và mục tiêu chính là bảo toàn vốn và tạo việc làm để đáp ứng yêu cầu di trú. Nếu một dự án hứa hẹn lợi nhuận cao hơn đáng kể so với mức này, hãy xem xét kỹ lưỡng và thận trọng.
Lựa Chọn Đối Tác Tư Vấn Đầu Tư EB-5 Uy Tín và Đáng Tin Cậy
Trong bối cảnh phức tạp của chương trình đầu tư EB-5, việc lựa chọn một đối tác tư vấn đáng tin cậy là yếu tố then chốt giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro lừa đảo và tối ưu hóa cơ hội thành công. Một đơn vị tư vấn chuyên nghiệp không chỉ cung cấp thông tin mà còn đồng hành, hỗ trợ thẩm định và xử lý hồ sơ một cách minh bạch, an toàn.
Tiêu Chí Đánh Giá Một Công Ty Tư Vấn Chuẩn Mực
Một công ty tư vấn đầu tư EB-5 uy tín phải tuân thủ các nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp và pháp lý. Họ cần có giấy phép hoạt động rõ ràng và là thành viên của các hiệp hội di trú hoặc hiệp hội ngành nghề có uy tín. Công ty tư vấn cần cung cấp một lộ trình rõ ràng, minh bạch từ bước đầu tiên đến khi nhà đầu tư nhận được thẻ xanh vĩnh viễn. Mọi khoản phí phải được công bố rõ ràng và không có chi phí ẩn.
Công ty tư vấn cũng cần có đội ngũ chuyên gia bao gồm các luật sư di trú giàu kinh nghiệm, chuyên gia tài chính và kinh tế, những người có thể đánh giá toàn diện về cả khía cạnh pháp lý, tài chính và tiềm năng tạo việc làm của dự án. Họ nên sẵn sàng giải đáp mọi thắc mắc của nhà đầu tư một cách chi tiết và trung thực.
Bàn làm việc với giấy tờ và máy tính, tượng trưng cho quá trình thẩm định dự án EB-5 cẩn trọng để tránh lừa đảo
Tầm Quan Trọng Của Kinh Nghiệm và Tỷ Lệ Thành Công
Kinh nghiệm là yếu tố không thể thiếu khi lựa chọn đối tác tư vấn. Một công ty có nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư định cư Mỹ sẽ hiểu rõ các quy định phức tạp của USCIS và có khả năng xử lý các tình huống khó khăn, đặc biệt là khi có yêu cầu bổ sung chứng cứ (RFE) từ phía cơ quan di trú. Tỷ lệ thành công cao trong các hồ sơ I-526/I-526E và I-829 là minh chứng rõ ràng nhất cho năng lực của công ty.
Hãy yêu cầu công ty tư vấn cung cấp các trường hợp thành công, đặc biệt là những dự án mà họ đã giúp nhà đầu tư nhận được thẻ xanh vĩnh viễn. Điều này thể hiện khả năng của họ trong việc chọn lựa dự án EB-5 an toàn và quản lý hồ sơ hiệu quả xuyên suốt quá trình.
Quy Trình Thẩm Định Dự Án Minh Bạch
Một công ty tư vấn đáng tin cậy sẽ có quy trình thẩm định (due diligence) dự án EB-5 chặt chẽ, được công khai cho nhà đầu tư. Quy trình này bao gồm việc đánh giá tính hợp pháp của trung tâm vùng, sự minh bạch về tài chính của dự án, khả năng tạo việc làm, và tiến độ thực tế của dự án.
Họ sẽ chỉ giới thiệu những dự án EB-5 đã được USCIS phê duyệt trước (Exemplar I-526E) và có hồ sơ tài chính được kiểm toán độc lập. Mục tiêu chính của quy trình thẩm định là bảo vệ vốn đầu tư của khách hàng và đảm bảo rằng dự án có đủ khả năng để giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu di trú. Điều này khác biệt hoàn toàn với những công ty chỉ tập trung vào việc kêu gọi vốn mà không quan tâm đến tính khả thi và an toàn của dự án đầu tư.
Câu Hỏi Thường Gặp Về Lừa Đảo EB-5
1. Làm sao để biết một trung tâm vùng EB-5 có uy tín không?
Để xác định một trung tâm vùng EB-5 có uy tín, nhà đầu tư nên thực hiện vài bước kiểm tra quan trọng. Đầu tiên và quan trọng nhất, hãy kiểm tra danh sách trung tâm vùng được USCIS cấp phép trên trang web chính thức của họ: Danh sách Trung tâm vùng EB-5 hợp pháp (https://www.uscis.gov/working-in-the-united-states/permanent-workers/employment-based-immigration-fifth-preference-eb-5/eb-5-immigrant-investor-regional-centers/approved-eb-5-immigrant-investor-regional-centers). Nếu trung tâm vùng bạn quan tâm không có trong danh sách này hoặc không có mã số chấp thuận (RC Number), đó là dấu hiệu của sự bất hợp pháp.
Thứ hai, hãy tìm hiểu lịch sử phê duyệt hồ sơ của các dự án do trung tâm vùng đó quản lý. Một trung tâm vùng đáng tin cậy thường có nhiều nhà đầu tư trước đó đã được phê duyệt thành công các đơn I-526E và I-829, chứng tỏ dự án đã đáp ứng đầy đủ yêu cầu của USCIS. Nếu một dự án mới hoàn toàn chưa có bất kỳ đơn I-829 nào được chấp thuận, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng hơn về tính an toàn và khả thi của nó. Cuối cùng, nghiên cứu về đội ngũ quản lý của trung tâm vùng, bao gồm lịch sử hoạt động và các dự án EB-5 trước đây. Bất kỳ dấu hiệu nào về tiền sử gian lận, phá sản hoặc kiện tụng liên quan đến đội ngũ này đều là một cảnh báo lớn.
2. Nếu bị lừa đảo EB-5, tôi có thể lấy lại tiền không?
Khả năng lấy lại tiền sau một vụ lừa đảo EB-5 là rất thấp, đặc biệt nếu số tiền đầu tư đã được giải ngân và sử dụng sai mục đích hoặc chủ dự án đã biến mất. Nhiều vụ lừa đảo EB-5 trong quá khứ cho thấy nhà đầu tư thường rất khó để thu hồi vốn nếu dự án đã phá sản hoặc bị lạm dụng. Tuy nhiên, có một số bước bạn có thể thực hiện để cố gắng khắc phục tình hình:
- Báo cáo vụ việc lên SEC (U.S. Securities and Exchange Commission): SEC có trách nhiệm điều tra các hành vi gian lận trong đầu tư tại Mỹ. Nhà đầu tư có thể nộp đơn khiếu nại tại https://www.sec.gov/.
- Liên hệ luật sư để xem xét hành động pháp lý: Trong một số trường hợp, nhà đầu tư có thể tham gia các vụ kiện tập thể nếu nhiều người cùng bị lừa đảo bởi cùng một dự án EB-5.
- Theo dõi tình trạng dự án: Nếu dự án đang bị điều tra hoặc bị đóng băng tài sản, có thể có khả năng nhận được một phần bồi thường hoặc thu hồi tài sản, nhưng quá trình này thường kéo dài và không đảm bảo lấy lại toàn bộ tiền đã đầu tư.
3. Làm sao để tránh bị lừa khi đầu tư EB-5?
Để tránh bị lừa đảo khi đầu tư EB-5, nhà đầu tư cần thực hiện các biện pháp phòng ngừa chủ động. Luôn kiểm tra tính pháp lý của dự án và trung tâm vùng trên trang web chính thức của USCIS trước khi cam kết bất kỳ khoản tiền nào. Yêu cầu đầy đủ hồ sơ tài chính minh bạch, bao gồm các báo cáo đã được kiểm toán độc lập và kế hoạch kinh doanh chi tiết. Đảm bảo rằng dự án có khả năng tạo ra đủ số lượng việc làm cần thiết theo quy định của USCIS bằng cách xem xét báo cáo phân tích tạo việc làm từ chuyên gia kinh tế. Quan trọng nhất, hãy làm việc với luật sư di trú và chuyên gia tư vấn EB-5 có uy tín, độc lập, có kinh nghiệm để được thẩm định dự án kỹ lưỡng và tư vấn toàn diện về các rủi ro tiềm ẩn.
4. Yêu cầu về tạo việc làm có thể bị giả mạo như thế nào?
Yêu cầu về tạo việc làm là một trong những điểm yếu mà các đối tượng lừa đảo EB-5 thường khai thác. Họ có thể giả mạo số liệu bằng cách sử dụng nhân viên ảo không có thật, tạo ra các hợp đồng lao động giả, hoặc phóng đại số liệu về tăng trưởng doanh thu để làm sai lệch dự báo về việc làm. Một số dự án có thể không thực sự triển khai như cam kết ban đầu, dẫn đến việc không tạo ra đủ 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ theo quy định của USCIS. Để kiểm tra, nhà đầu tư nên yêu cầu báo cáo kinh tế về khả năng tạo việc làm do một chuyên gia kinh tế độc lập thực hiện và đối chiếu với kế hoạch kinh doanh thực tế của dự án.
5. Có nên tin vào các lời hứa “đảm bảo xanh 100%”?
Tuyệt đối không nên tin vào bất kỳ lời hứa nào “đảm bảo xanh 100%” hay “hoàn vốn tuyệt đối”. Chương trình đầu tư EB-5 là một hình thức đầu tư có rủi ro, và USCIS không bao giờ chấp thuận một dự án nào có thể đảm bảo kết quả như vậy. Mục tiêu chính của chương trình là thúc đẩy kinh tế và tạo việc làm, do đó, yếu tố rủi ro vốn là một phần không thể tách rời. Các lời hứa này thường là chiêu trò của các đối tượng lừa đảo để thu hút nhà đầu tư bằng những viễn cảnh quá tốt đẹp để trở thành sự thật. Luôn tham khảo các quy định chính thức của USCIS và tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia pháp lý độc lập.
Lừa đảo trong chương trình đầu tư EB-5 là một vấn đề nghiêm trọng, đã khiến nhiều nhà đầu tư mất trắng hàng trăm nghìn USD. Những hình thức phổ biến như dự án giả mạo, cam kết hoàn vốn 100%, làm giả hồ sơ tài chính hay sử dụng quỹ sai mục đích đều tiềm ẩn rủi ro lớn. Để bảo vệ khoản đầu tư và đảm bảo con đường định cư Mỹ an toàn, nhà đầu tư cần kiểm tra kỹ tính hợp pháp của dự án EB-5, xác minh trung tâm vùng có được USCIS phê duyệt hay không, yêu cầu hồ sơ tài chính minh bạch và chỉ làm việc với luật sư di trú hoặc chuyên gia tư vấn có kinh nghiệm. Hãy luôn cảnh giác và thực hiện thẩm định chuyên sâu để tránh những rủi ro không đáng có. Bartra Wealth Advisors Việt Nam luôn khuyến nghị nhà đầu tư hãy trang bị đầy đủ kiến thức và tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
