Khi Dự Án Đầu tư EB-5 Thất Bại: Hướng Dẫn Chi Tiết

Không ai mong muốn khoản đầu tư EB-5 thất bại, đặc biệt khi đây là con đường định cư Mỹ cho cả gia đình. Tuy nhiên, thực tế cho thấy không ít nhà đầu tư đã đối mặt với những rủi ro nghiêm trọng, từ việc không được cấp thẻ xanh vĩnh viễn, mất quyền cư trú, cho đến việc mất trắng vốn đầu tư. Bài viết này của Bartra Wealth Advisors Việt Nam sẽ cung cấp cái nhìn toàn diện về những tình huống này và hướng dẫn bạn các bước cần thiết để bảo vệ quyền lợi.

Những Tình Huống Phổ Biến Khiến Dự Án EB-5 Gặp Rủi Ro

Trong hành trình định cư Mỹ qua chương trình EB-5, khái niệm “thất bại” không chỉ đơn thuần là việc mất đi khoản vốn tài chính. Thực tế, đó còn bao gồm những trường hợp mà nhà đầu tư EB-5 không thể đạt được mục tiêu sở hữu thẻ xanh vĩnh viễn, hoặc mất đi các quyền lợi pháp lý và tài chính đã cam kết. Việc nhận diện sớm những dấu hiệu này là bước đầu tiên để ứng phó hiệu quả. USCIS và các chuyên gia trong ngành đều chỉ ra một số tình huống điển hình mang rủi ro cao cho nhà đầu tư.

Dự án không tạo đủ 10 việc làm hợp lệ

Một trong những yêu cầu cốt lõi của chương trình EB-5 là mỗi nhà đầu tư định cư Mỹ phải tạo ra hoặc duy trì tối thiểu 10 việc làm toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Hoa Kỳ. Việc không đáp ứng được tiêu chí quan trọng này thường dẫn đến việc Đơn I-829 (Đơn xin xóa bỏ điều kiện cư trú) bị từ chối, gây ảnh hưởng trực tiếp đến tình trạng pháp lý của nhà đầu tư và gia đình.

Thực trạng cho thấy, nhiều dự án gặp khó khăn trong việc triển khai đúng tiến độ hoặc không đạt được quy mô như kế hoạch ban đầu, dẫn đến số lượng việc làm thực tế được tạo ra không đủ theo yêu cầu. Điều này xảy ra ngay cả khi nhà đầu tư đã chuyển đủ số tiền theo quy định và chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của quỹ. Hậu quả trực tiếp là nhà đầu tư không được cấp thẻ xanh vĩnh viễn và có thể phải rời khỏi Mỹ nếu không có cơ sở pháp lý thay thế để ở lại.

Developer phá sản hoặc không trả được khoản vay

Đối với các dự án EB-5 được cấu trúc theo mô hình cho vay (Loan Model), rủi ro lớn nhất về mặt tài chính phát sinh khi đơn vị phát triển dự án (developer) gặp vấn đề tài chính nghiêm trọng, dẫn đến việc không thể trả nợ hoặc tuyên bố phá sản. Trong tình huống này, dòng vốn đầu tư EB-5 của nhà đầu tư sẽ đứng trước nguy cơ mất khả năng thu hồi, ảnh hưởng trực tiếp đến khoản tiền đã bỏ ra.

Mặc dù một số dự án vẫn có thể đáp ứng đủ yêu cầu tạo việc làm, nhưng nếu developer mất khả năng thanh toán, nhà đầu tư có thể mất trắng toàn bộ khoản đầu tư ban đầu, thường là 800.000 USD hoặc 1.050.000 USD. Điều quan trọng cần lưu ý là Cục Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) không có vai trò can thiệp hay bảo vệ quyền lợi tài chính của nhà đầu tư trong trường hợp này. Các tranh chấp về tài chính sẽ được xử lý thông qua các vụ kiện dân sự hoặc thỏa thuận thương lượng giữa các bên liên quan.

<>Xem Thêm Bài Viết:<>

• Diễn Biến Giá Vàng Ngày 27/8/2025: Xu Hướng Tăng Kỷ Lục
• Cập Nhật **Giá Vàng Ngày 22 Tháng 11 Năm 2024** Chi Tiết Nhất
• Phân tích sâu sắc **biến động giá vàng năm 2024**
• Khám Phá Tiềm Năng Đầu Tư Tại Khu Đô Thị Thủ Thiêm
• Các Nước Có Nền Giáo Dục Miễn Phí: Lựa Chọn Thông Minh

Đầu tư EB-5 thất bại và nguy cơ mất vốn

Trung tâm vùng bị đình chỉ hoặc rút phép bởi USCIS

Đạo luật Liêm chính EB-5 (RIA 2022) đã trao quyền hạn lớn hơn cho USCIS trong việc giám sát và quản lý các trung tâm vùng EB-5. USCIS có thể đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép hoạt động của một trung tâm vùng nếu phát hiện vi phạm nghiêm trọng, chẳng hạn như không nộp báo cáo định kỳ, có dấu hiệu gian lận trong việc sử dụng vốn EB-5, hoặc không tuân thủ các quy trình quản lý minh bạch.

Khi một trung tâm vùng bị đình chỉ hoặc rút phép, tất cả các dự án EB-5 đang được quản lý bởi trung tâm đó sẽ trở nên không hợp lệ. Điều này tác động trực tiếp đến hồ sơ của nhà đầu tư, có thể dẫn đến việc hồ sơ I-526 hoặc I-829 bị từ chối. Nhà đầu tư cần thường xuyên kiểm tra danh sách các trung tâm vùng bị đình chỉ hoặc thu hồi trên website chính thức của USCIS để nắm bắt thông tin kịp thời và đánh giá rủi ro cho khoản đầu tư định cư Mỹ của mình.

Hồ sơ bị USCIS từ chối do gian lận hoặc thiếu minh bạch

Một trong những rủi ro lớn nhất mà nhà đầu tư EB-5 có thể đối mặt là khi dự án cố tình che giấu thông tin quan trọng về tài chính, cấu trúc pháp lý, hoặc tình trạng hoạt động thực tế. Việc thiếu minh bạch này thường khiến nhà đầu tư không thể đánh giá đúng mức độ rủi ro tiềm ẩn. Khi USCIS phát hiện ra những sai phạm này, hồ sơ của nhà đầu tư có thể bị từ chối vì không đáp ứng điều kiện về “đầu tư rủi ro” (at-risk investment) hoặc các tiêu chuẩn về tính hợp pháp của nguồn vốn.

Các dấu hiệu cảnh báo thường gặp bao gồm việc dự án không cung cấp hồ sơ kiểm toán độc lập, chỉ tồn tại trên giấy tờ mà không có hoạt động triển khai thực tế, hoặc developer hay trung tâm vùng có tiền sử bị các cơ quan như SEC (Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ) hoặc USCIS điều tra. Trong những trường hợp này, việc khiếu nại chính thức lên các cơ quan chức năng là cần thiết để bảo vệ quyền lợi.

Hậu Quả Nghiêm Trọng Khi Khoản Đầu tư EB-5 Thất Bại

Khi một dự án đầu tư EB-5 thất bại, hậu quả không chỉ giới hạn ở việc mất mát tài chính. Đối với nhiều nhà đầu tư, điều này có nghĩa là kế hoạch định cư Mỹ cho cả gia đình bị gián đoạn hoặc hoàn toàn đổ vỡ, cùng với việc mất đi quyền cư trú hợp pháp tại Hoa Kỳ. Việc nắm rõ những hệ lụy này giúp nhà đầu tư chuẩn bị tâm lý và có phương án xử lý kịp thời.

Hậu quả về mặt định cư

Việc Đơn I-829 bị từ chối là kịch bản tồi tệ nhất về mặt định cư. USCIS chỉ chấp thuận đơn này nếu dự án đã tạo ra đủ 10 việc làm toàn thời gian và khoản đầu tư được duy trì theo đúng quy định trong suốt thời gian yêu cầu. Nếu không đạt được các tiêu chí này, nhà đầu tư sẽ không được chuyển từ thẻ xanh có điều kiện sang thẻ xanh vĩnh viễn. Hơn nữa, khi I-829 bị từ chối, nhà đầu tư và các thành viên gia đình phụ thuộc sẽ không còn cơ sở pháp lý để ở lại Mỹ, trừ khi có một loại visa thay thế hợp pháp. USCIS có thể phát hành Thông báo Yêu cầu Ra Tòa (Notice to Appear – NTA), yêu cầu nhà đầu tư rời khỏi Hoa Kỳ trong một thời gian ngắn, gây ra nhiều khó khăn và áp lực.

Trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư không nhận ra sớm các vấn đề của dự án cho đến khi quá muộn. Nếu thời hạn hợp lệ để nộp đơn đã qua hoặc tình trạng cư trú bị mất, việc nộp lại một hồ sơ đầu tư EB-5 mới hoặc chuyển sang diện visa khác trở nên vô cùng phức tạp và khó khăn, đòi hỏi sự can thiệp của các chuyên gia pháp lý giàu kinh nghiệm.

Hậu quả về mặt tài chính

Hệ lụy tài chính khi đầu tư EB-5 thất bại có thể rất nặng nề. Nếu dự án tuyên bố phá sản, developer không thể trả khoản vay hoặc không có tài sản đảm bảo đủ để thanh lý, nhà đầu tư có nguy cơ mất toàn bộ khoản tiền gốc đã đầu tư, thường là 800.000 USD hoặc 1.050.000 USD. Đây là một tổn thất tài chính khổng lồ, ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính dài hạn của gia đình.

Ngoài khoản vốn gốc, nhà đầu tư còn phải chịu thiệt hại từ các khoản phí dịch vụ đã chi trả, vốn thường không được hoàn lại. Các khoản phí này bao gồm phí hành chính dự án (thường từ 50.000 – 70.000 USD), phí luật sư di trú, và các loại phí dịch vụ trung gian hay phí chuyển tiền. Tổng thiệt hại tài chính thực tế trong nhiều trường hợp có thể vượt quá 1 triệu USD nếu nhà đầu tư không có các biện pháp bảo vệ sớm hoặc không tìm được phương án thu hồi vốn hợp lý.

Hậu quả khi dự án EB-5 không thành công

Các Bước Cần Thực Hiện Khi Dự Án Đầu tư EB-5 Gặp Vấn Đề

Khi phát hiện dự án đầu tư EB-5 có dấu hiệu gặp rủi ro – dù là không đủ việc làm, developer phá sản, hay nguy cơ từ chối I-829 – điều tối quan trọng là phải hành động nhanh chóng và theo đúng trình tự pháp lý. Việc chậm trễ có thể làm giảm đáng kể khả năng bảo vệ quyền lợi của bạn.

Xác minh nguyên nhân và mức độ ảnh hưởng

Bước đầu tiên là xác định rõ bản chất của vấn đề và mức độ nghiêm trọng của nó. Bạn cần tìm hiểu liệu dự án có thực sự không tạo đủ 10 việc làm như cam kết hay không, trung tâm vùng EB-5 có bị USCIS đình chỉ giấy phép hoạt động không, hoặc developer chỉ đang trì hoãn hoàn vốn chứ không phải phá sản hợp pháp.

Để làm được điều này, hãy liên hệ trực tiếp với trung tâm vùng và yêu cầu cung cấp các báo cáo chính thức về tình hình dự án. Đồng thời, tra cứu tình trạng pháp lý của trung tâm vùng trên website chính thức của USCIS. Thu thập tất cả các văn bản, email, và hồ sơ có liên quan để làm bằng chứng cho bất kỳ dấu hiệu bất thường nào. Việc này cung cấp cái nhìn khách quan về tình hình thực tế và làm cơ sở cho các bước tiếp theo.

Kiểm tra kỹ lưỡng các điều khoản pháp lý trong hợp đồng đầu tư

Mỗi dự án đầu tư EB-5 đều đi kèm với các tài liệu hợp đồng quan trọng như Bản Ghi nhớ Đề xuất (Offering Memorandum – PPM), Hợp đồng Cho vay (Loan Agreement), và Thỏa thuận Đăng ký (Subscription Agreement). Đây là những văn bản pháp lý nền tảng để xác định quyền và trách nhiệm của các bên trong trường hợp xấu nhất.

Bạn cần xem xét kỹ lưỡng các điều khoản liên quan đến việc hoàn vốn nếu dự án thất bại, các tài sản bảo đảm, hoặc các quy định xử lý khi developer tuyên bố phá sản. Nắm rõ những điều khoản này sẽ giúp bạn xác định liệu có cơ sở pháp lý để yêu cầu thanh toán, thương lượng, hoặc thậm chí khởi kiện để thu hồi vốn. Các điều khoản về bảo vệ nhà đầu tư là rất quan trọng để đảm bảo khả năng thu hồi vốn khi khoản đầu tư EB-5 thất bại.

Quyền và Trách nhiệm của Nhà đầu tư trong tình huống bất lợi

Khi dự án EB-5 thất bại, nhà đầu tư không phải là hoàn toàn không có tiếng nói. Luật pháp Hoa Kỳ, dù không trực tiếp bảo vệ về mặt tài chính trong mọi trường hợp, vẫn cung cấp các cơ chế để nhà đầu tư có thể bảo vệ quyền lợi của mình. Nhà đầu tư có quyền yêu cầu thông tin minh bạch về tình hình dự án, bao gồm các báo cáo tài chính và tiến độ tạo việc làm. Hơn nữa, nếu có bằng chứng về hành vi sai trái hoặc gian lận, nhà đầu tư có quyền khởi kiện hoặc tố cáo lên các cơ quan chức năng.

Tuy nhiên, đi kèm với quyền lợi là trách nhiệm của nhà đầu tư trong việc theo dõi sát sao dự án và hành động kịp thời. Việc lơ là trong việc kiểm tra thông tin hoặc chậm trễ trong việc tham vấn luật sư có thể làm mất đi cơ hội cứu vãn tình hình. Sự chủ động và nắm bắt thông tin là chìa khóa để giảm thiểu thiệt hại và tìm ra giải pháp tối ưu nhất cho kế hoạch định cư Mỹ của bạn.

Làm việc với đội ngũ luật sư chuyên nghiệp và độc lập

Ở giai đoạn này, việc có sự hỗ trợ từ ít nhất hai luật sư chuyên môn độc lập là điều vô cùng cần thiết để xử lý tình huống đầu tư EB-5 thất bại.

• Luật sư di trú: Sẽ đánh giá tình trạng hiện tại của hồ sơ EB-5 của bạn, khả năng cứu vãn Đơn I-829, hoặc các lựa chọn chuyển đổi diện visa khác nếu cần thiết. Họ sẽ là người dẫn đường cho bạn qua các thủ tục phức tạp của USCIS.
• Luật sư tài chính/doanh nghiệp: Sẽ tư vấn về khả năng khởi kiện developer hoặc trung tâm vùng EB-5 dựa trên các điều khoản trong hợp đồng đầu tư. Họ sẽ giúp bạn đánh giá khả năng thu hồi vốn và đại diện cho bạn trong các tranh chấp tài chính.

Mục tiêu của việc hợp tác với đội ngũ luật sư là tìm ra giải pháp pháp lý hiệu quả để bảo vệ quyền định cư hợp pháp và tối đa hóa cơ hội thu hồi một phần hoặc toàn bộ khoản tiền đã đầu tư.

Gửi khiếu nại hoặc tố cáo nếu có dấu hiệu gian lận

Nếu trong quá trình điều tra, bạn phát hiện có dấu hiệu rõ ràng về lừa đảo, làm giả hồ sơ, sử dụng sai mục đích vốn đầu tư EB-5, hoặc cung cấp thông tin sai lệch khi kêu gọi đầu tư, bạn cần thực hiện các bước pháp lý để tố cáo hành vi này.

Bạn có thể gửi đơn tố cáo đến USCIS thông qua trang web chính thức của họ (uscis.gov/report-fraud) hoặc nộp khiếu nại lên Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) nếu phát hiện các yếu tố gian lận trong giao dịch chứng khoán (sec.gov/complaint). Việc tố cáo hợp pháp không chỉ giúp bạn làm rõ trách nhiệm của các bên liên quan mà còn có thể tăng cơ hội nhận được hỗ trợ pháp lý và khắc phục hậu quả về sau.

Cân nhắc tái đầu tư EB-5 hoặc chuyển sang diện định cư khác

Trong trường hợp USCIS từ chối Đơn I-829, nhưng bạn vẫn còn đủ thời gian pháp lý và nguồn lực tài chính, có hai hướng xử lý phổ biến mà bạn có thể cân nhắc để tiếp tục kế hoạch định cư Mỹ:

• Tái nộp hồ sơ EB-5: Lựa chọn một dự án EB-5 mới đã được USCIS chấp thuận mẫu hồ sơ (Exemplar I-526E) hoặc có lịch sử phê duyệt hồ sơ thành công rõ ràng. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro pháp lý cho khoản đầu tư tiếp theo.
• Chuyển đổi diện định cư khác: Nếu bạn đủ điều kiện, hãy tìm hiểu và cân nhắc các lựa chọn visa khác có thể phù hợp với tình hình của bạn, ví dụ như visa L-1A dành cho nhà quản lý hoặc điều hành công ty, EB-1C cho các giám đốc điều hành cấp cao, hoặc visa E-2 nếu bạn đầu tư vào Mỹ thông qua hiệp định song phương (chỉ áp dụng cho công dân của một số quốc gia nhất định). Việc duy trì tình trạng cư trú hợp pháp tại Mỹ (nếu bạn đang ở đây bằng thẻ xanh có điều kiện) là cực kỳ quan trọng trong giai đoạn này để có đủ thời gian xử lý các lựa chọn tái đầu tư mà không bị gián đoạn quyền cư trú.

Xử lý dự án EB-5 thất bại để bảo vệ định cư

Phân Tích Sâu Hơn về Cấu trúc Dự án EB-5 và Yếu tố Rủi ro Tiềm ẩn

Việc hiểu rõ cấu trúc của một dự án đầu tư EB-5 là chìa khóa để nhận diện các rủi ro tiềm ẩn, đặc biệt là khi bạn đang tìm cách phòng ngừa nguy cơ đầu tư EB-5 thất bại. Các dự án không chỉ đơn thuần là một ý tưởng kinh doanh mà còn là một cơ cấu pháp lý phức tạp, nơi tiền của bạn được sử dụng và tạo việc làm.

Mô hình cho vay (Loan Model) và Mô hình vốn chủ sở hữu (Equity Model)

Chương trình EB-5 chủ yếu hoạt động theo hai mô hình tài chính:

• Mô hình cho vay (Loan Model): Đây là mô hình phổ biến nhất, trong đó tiền của nhà đầu tư được cho một doanh nghiệp mới hoặc hiện có vay. Doanh nghiệp này sau đó sử dụng vốn để phát triển dự án và tạo việc làm. Rủi ro chính ở đây là khả năng doanh nghiệp không trả được nợ hoặc phá sản. Mặc dù có thể có tài sản đảm bảo, việc thu hồi vốn vẫn phức tạp và kéo dài. Nhà đầu tư cần xem xét kỹ các điều khoản về hoàn trả vốn, lãi suất, và các biện pháp bảo vệ trong trường hợp vỡ nợ.
• Mô hình vốn chủ sở hữu (Equity Model): Trong mô hình này, nhà đầu tư trực tiếp mua cổ phần trong một doanh nghiệp thương mại mới. Bạn trở thành chủ sở hữu một phần của doanh nghiệp. Rủi ro ở đây liên quan trực tiếp đến sự thành công của doanh nghiệp đó. Nếu doanh nghiệp kinh doanh không hiệu quả, giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm sút, và khả năng thu hồi vốn sẽ phụ thuộc vào việc bán cổ phần hoặc thanh lý tài sản doanh nghiệp. Mặc dù ít phổ biến hơn, mô hình này yêu cầu nhà đầu tư có sự hiểu biết sâu sắc về ngành nghề kinh doanh của dự án.

Việc nắm rõ mô hình mà dự án bạn chọn đang áp dụng sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cách tiền của bạn được sử dụng và những loại rủi ro tài chính mà bạn có thể gặp phải.

Tầm quan trọng của Thẩm định độc lập (Due Diligence)

Thẩm định độc lập là quá trình kiểm tra và xác minh kỹ lưỡng mọi khía cạnh của một dự án EB-5 trước khi đưa ra quyết định đầu tư định cư Mỹ. Đây là bước cực kỳ quan trọng để giảm thiểu rủi ro và tránh việc đầu tư EB-5 thất bại. Một quá trình thẩm định hiệu quả cần bao gồm:

• Đánh giá kinh tế và tài chính: Xem xét báo cáo dự báo tạo việc làm (Economic Impact Report), phân tích khả năng sinh lời của dự án, dòng tiền, và tài sản đảm bảo (nếu có). Kiểm tra các báo cáo kiểm toán độc lập và xem xét liệu dự án có đủ khả năng tài chính để hoàn thành và vận hành.
• Kiểm tra pháp lý: Rà soát kỹ các văn bản pháp lý như Offering Memorandum, Hợp đồng Cho vay, và các thỏa thuận pháp lý khác. Đảm bảo rằng tất cả các tài liệu đều minh bạch, đầy đủ, và tuân thủ luật pháp EB-5 hiện hành, bao gồm cả các quy định mới của RIA 2022.
• Đánh giá uy tín các bên liên quan: Tìm hiểu về lịch sử hoạt động, kinh nghiệm và uy tín của developer, trung tâm vùng EB-5, và các đối tác khác của dự án. Kiểm tra xem có bất kỳ vụ kiện, khiếu nại, hay tiền án nào liên quan đến các bên này hay không.

Một quy trình thẩm định độc lập do các chuyên gia bên thứ ba thực hiện sẽ cung cấp cái nhìn khách quan và toàn diện, giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt hơn.

Cách Phòng Ngừa Rủi Ro – Chọn Dự Án EB-5 An Toàn Ngay Từ Đầu

Việc lựa chọn đúng dự án ngay từ đầu là yếu tố quyết định đến 80% khả năng thành công của hồ sơ EB-5, không chỉ đảm bảo mục tiêu định cư Mỹ mà còn bảo toàn khoản đầu tư EB-5 đáng kể. Bartra Wealth Advisors Việt Nam luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc chủ động phòng ngừa rủi ro ngay từ những bước đi đầu tiên.

Làm việc với đơn vị tư vấn có kinh nghiệm và độc lập

Một đơn vị tư vấn đáng tin cậy không chỉ giới thiệu các dự án, mà còn phải có khả năng kiểm định pháp lý chuyên sâu, phân tích toàn diện các yếu tố rủi ro, và đồng hành cùng nhà đầu tư trong suốt hành trình định cư. Họ cần cung cấp thông tin minh bạch và trung thực, không chỉ tập trung vào những khía cạnh tích cực.

Bạn nên ưu tiên làm việc với các đơn vị đã có kinh nghiệm thực chiến với nhiều hồ sơ I-526 và I-829, và sẵn lòng chia sẻ về tỷ lệ thành công cũng như các trường hợp đã từng gặp khó khăn. Hãy đặt câu hỏi thẳng thắn về lịch sử phê duyệt của dự án và yêu cầu cung cấp đầy đủ hồ sơ pháp lý trước khi cam kết bất kỳ khoản tiền nào. Sự minh bạch từ đơn vị tư vấn là yếu tố then chốt giúp bạn tránh được nguy cơ đầu tư EB-5 thất bại.

Ưu tiên dự án có lịch sử I-526/I-829 được duyệt

Thay vì chỉ dựa vào những dự án “đẹp” trên giấy tờ, nhà đầu tư nên tập trung vào những dự án đã có lịch sử được USCIS thực sự phê duyệt cho các nhà đầu tư trước đó. Những dự án này thường có một số đặc điểm nổi bật:

• Exemplar I-526E đã được chấp thuận: Đây là dấu hiệu mạnh mẽ cho thấy USCIS đã xem xét và chấp thuận kế hoạch kinh doanh, phương pháp tính toán việc làm, và cấu trúc pháp lý của dự án. Điều này giúp giảm đáng kể rủi ro về việc làm và tuân thủ pháp lý.
• Hồ sơ thành công rõ ràng: Dự án có số liệu minh bạch về số lượng nhà đầu tư đã nộp đơn, số lượng hồ sơ I-526 đã được chấp thuận, và đặc biệt là số lượng nhà đầu tư đã nhận được thẻ xanh vĩnh viễn thông qua việc phê duyệt I-829.
• Developer uy tín và năng lực tài chính: Các dự án thành công thường được triển khai bởi những developer có kinh nghiệm, hồ sơ dự án đã hoàn thành, và năng lực tài chính vững mạnh, không phụ thuộc hoàn toàn vào vốn EB-5.

Mặc dù việc I-526 được duyệt không đảm bảo 100% I-829 cũng sẽ thành công, nhưng nó là một chỉ báo quan trọng về tính khả thi của dự án trong việc tạo việc làm và tuân thủ các quy định của chương trình.

Bartra Wealth Advisors Việt Nam tư vấn EB-5

Kiểm tra kỹ hồ sơ pháp lý và tình trạng trung tâm vùng

Trung tâm vùng EB-5 đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý vốn, báo cáo việc làm, và đại diện pháp lý cho phần lớn các hồ sơ EB-5 gián tiếp. Một trung tâm vùng đáng tin cậy cần được kiểm tra kỹ lưỡng các yếu tố sau:

• Tình trạng hoạt động hợp lệ: Đảm bảo rằng trung tâm vùng vẫn đang hoạt động hiệu quả, không nằm trong danh sách bị USCIS đình chỉ, thu hồi giấy phép, hoặc bị đưa vào danh sách theo dõi.
• Tuân thủ Đạo luật RIA 2022: Xác minh rằng trung tâm vùng đã nộp đầy đủ các báo cáo hàng năm theo yêu cầu, và có các cuộc kiểm toán độc lập được thực hiện thường xuyên để đảm bảo tính minh bạch trong quản lý quỹ.
• Không có lịch sử tranh chấp hoặc điều tra: Kiểm tra xem trung tâm vùng hoặc bất kỳ cá nhân chủ chốt nào liên quan có đang bị điều tra về gian lận hay dính líu đến các tranh chấp pháp lý nghiêm trọng nào không.

Việc kiểm tra kỹ lưỡng này giúp bạn tránh được rủi ro từ những trung tâm vùng yếu kém hoặc có vấn đề, vốn có thể dẫn đến đầu tư EB-5 thất bại cho hồ sơ của bạn.

Việc đối mặt với một dự án đầu tư EB-5 thất bại là điều không nhà đầu tư nào mong muốn, nhưng đây là một rủi ro hiện hữu trong chương trình định cư. Tuy nhiên, một hồ sơ gặp trục trặc không đồng nghĩa với việc kết thúc hoàn toàn con đường đến Mỹ. Điều then chốt là khả năng nhận diện sớm vấn đề, hành động một cách kịp thời và có sự đồng hành của những chuyên gia đủ năng lực trong giai đoạn khó khăn nhất. Từ việc xác minh nguyên nhân và rà soát quyền lợi trong hợp đồng, đến việc lên phương án xử lý định cư và cân nhắc tái đầu tư, mỗi bước đi đều cần được thực hiện một cách bài bản, dựa trên cơ sở pháp lý vững chắc, tránh vội vàng hoặc cảm tính. Trên hết, việc lựa chọn đúng dự án ngay từ đầu vẫn là chiến lược phòng ngừa rủi ro hiệu quả nhất. Bartra Wealth Advisors Việt Nam cam kết đồng hành cùng nhà đầu tư qua mọi giai đoạn, từ thẩm định kỹ lưỡng dự án EB-5 tiềm năng đến hỗ trợ xử lý các tình huống rủi ro như hồ sơ bị từ chối I-829, không hoàn vốn, hoặc trung tâm vùng bị đình chỉ. Chúng tôi giúp bạn bảo vệ tối đa quyền lợi tài chính và cơ hội định cư Mỹ của mình.

Câu Hỏi Thường Gặp (FAQs) về Đầu tư EB-5 Thất Bại

1. Nếu dự án EB-5 của tôi thất bại, liệu tôi có thể lấy lại được tiền đã đầu tư không?
   Việc thu hồi vốn khi đầu tư EB-5 thất bại phụ thuộc vào nhiều yếu tố như cấu trúc dự án (cho vay hay vốn chủ sở hữu), các điều khoản trong hợp đồng đầu tư (có tài sản đảm bảo không), và tình trạng tài chính của developer. USCIS không bảo vệ quyền lợi tài chính, do đó bạn có thể cần thực hiện các hành động pháp lý như khởi kiện dân sự để thu hồi vốn.
2. Làm thế nào để biết dự án EB-5 của tôi có đang gặp vấn đề?
   Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm chậm trễ tiến độ xây dựng hoặc vận hành, thiếu thông tin cập nhật từ trung tâm vùng hoặc developer, không cung cấp báo cáo tài chính hoặc báo cáo tạo việc làm định kỳ, hoặc tên trung tâm vùng xuất hiện trong danh sách bị đình chỉ của USCIS.
3. Hồ sơ I-829 của tôi bị từ chối do dự án không tạo đủ việc làm, tôi phải làm gì?
   Nếu I-829 bị từ chối vì lý do này, bạn cần liên hệ ngay với luật sư di trú để xem xét khả năng kháng cáo quyết định, hoặc tìm kiếm một dự án EB-5 thay thế để tái đầu tư, hoặc xem xét các diện visa định cư khác nếu đủ điều kiện. Hành động kịp thời là rất quan trọng để tránh mất tình trạng cư trú hợp pháp.
4. Có cách nào để chuyển sang dự án EB-5 khác nếu dự án hiện tại gặp rủi ro không?
   Theo Đạo luật RIA 2022, có cơ chế “bảo toàn hồ sơ” (Grandfathering) và khả năng chuyển đổi dự án trong một số trường hợp nhất định (ví dụ, nếu trung tâm vùng bị đình chỉ). Tuy nhiên, quy trình này khá phức tạp và đòi hỏi sự tư vấn chặt chẽ từ luật sư di trú giàu kinh nghiệm để đảm bảo tính hợp pháp và hiệu quả.
5. Chi phí trung bình để xử lý một trường hợp dự án EB-5 thất bại là bao nhiêu?
   Chi phí này rất khó định lượng vì nó phụ thuộc vào mức độ phức tạp của vụ việc, việc bạn có cần khởi kiện hay không, và phí của các luật sư. Nó có thể dao động từ vài chục ngàn đến hàng trăm ngàn USD, chưa kể đến khoản vốn gốc đã mất.
6. Làm thế nào để lựa chọn một trung tâm vùng EB-5 uy tín và an toàn?
   Nên ưu tiên các trung tâm vùng EB-5 có lịch sử hoạt động lâu năm, minh bạch, đã có nhiều hồ sơ I-526 và I-829 được chấp thuận, tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của RIA 2022, và không có tiền sử bị điều tra hoặc dính líu đến các tranh chấp pháp lý. Luôn yêu cầu kiểm tra giấy phép và báo cáo kiểm toán độc lập của họ.
7. Sự khác biệt giữa Mô hình cho vay và Mô hình vốn chủ sở hữu trong EB-5 là gì?
   Trong Mô hình cho vay, nhà đầu tư cho dự án vay tiền và được hoàn trả sau một thời gian nhất định, thường có lãi suất. Rủi ro chính là khả năng thu hồi nợ. Trong Mô hình vốn chủ sở hữu, nhà đầu tư sở hữu một phần doanh nghiệp và lợi nhuận/thua lỗ phụ thuộc vào hiệu suất kinh doanh của doanh nghiệp đó. Rủi ro và tiềm năng sinh lời cao hơn trong mô hình vốn chủ sở hữu.