Trong bối cảnh thị trường tài chính Việt Nam liên tục phát triển, quỹ FUEVFVND đã nhanh chóng trở thành một điểm sáng, thu hút sự quan tâm đặc biệt từ cả nhà đầu tư trong nước và quốc tế. Chỉ riêng nửa đầu năm 2023, quỹ này đã đón nhận hơn 3.100 tỷ VND vốn mới, minh chứng cho sức hấp dẫn mạnh mẽ của mình. Vậy, điều gì đã làm nên sức hút của quỹ ETF DVCVFMVN DIAMOND, và liệu đây có phải là lựa chọn đầu tư phù hợp cho bạn?
Quỹ FUEVFVND: Khái niệm và vị thế trên thị trường
Định nghĩa và cơ chế hoạt động của Quỹ FUEVFVND
Quỹ FUEVFVND, tên đầy đủ là Quỹ Hoán đổi Danh mục ETF DVCVFMVN DIAMOND, là một quỹ đại chúng dạng mở hoạt động dựa trên nguyên tắc mô phỏng chặt chẽ biến động của chỉ số VN Diamond. Cơ chế hoạt động của quỹ đặc biệt linh hoạt: các chứng chỉ quỹ được hình thành từ việc tiếp nhận và hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu, sau đó niêm yết và giao dịch trực tiếp trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM (HOSE). Điều này giúp nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng như giao dịch cổ phiếu thông thường.
Thông tin pháp lý và cơ cấu quản lý quỹ
Quỹ FUEVFVND được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép phát hành chứng khoán lần đầu ra công chúng vào ngày 27/02/2020 theo Giấy phép số 38/GCN-UBCK, với mệnh giá phát hành ban đầu là 10.000 VND. Đơn vị quản lý quỹ đầu tư này là Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, một trong những tên tuổi uy tín hàng đầu thị trường. Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đóng vai trò đơn vị giám sát, đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định.
Quỹ cũng có sự tham gia của nhiều thành viên lập quỹ uy tín như CTCP Chứng khoán Bảo Việt (BVSC), CTCP Chứng khoán TP.HCM (HSC), CTCP Chứng khoán Bản Việt (VCSC), CTCP Chứng khoán KIS Việt Nam (KIS) và Công ty TNHH Chứng khoán Mirae Asset (MAS). Việc có sự góp mặt của các tổ chức lớn này càng củng cố thêm niềm tin của nhà đầu tư vào sự chuyên nghiệp và ổn định của quỹ FUEVFVND. Tính đến ngày 14/12/2022, tổng giá trị tài sản ròng của quỹ đã đạt 18.398 tỷ VND, với 695.700.000 chứng chỉ quỹ đang lưu hành trên thị trường.
Tổng quan về Quỹ FUEVFVND và định nghĩa cơ bản
Hiệu quả tài chính và tăng trưởng ấn tượng của Quỹ FUEVFVND
Phân tích kết quả kinh doanh qua các năm
Dù là một quỹ tương đối non trẻ, quỹ FUEVFVND đã nhanh chóng chứng minh được khả năng sinh lời và quản lý tài sản hiệu quả. Trong năm 2021, thu nhập từ hoạt động đầu tư đã thực hiện của quỹ đạt 5.452 tỷ đồng, tăng đáng kể so với mức 1.045 tỷ đồng của năm 2020. Sau khi trừ đi chi phí quản lý và vận hành (133 tỷ đồng năm 2021 so với 14 tỷ đồng năm 2020), kết quả hoạt động ròng đã thực hiện được phân phối trong kỳ của quỹ đạt 5.319 tỷ đồng vào năm 2021.
<>Xem Thêm Bài Viết:<>- Khu Đô Thị Nguyên Khê: Điểm Nhấn Đô Thị Mới Tại Đông Anh
- Tiếng Việt ở Australia: Vị trí ngôn ngữ phổ biến thứ 3
- Giá Vàng Ở Thời Điểm Hiện Tại: Biến Động Và Dự Báo Toàn Diện
- Tích lũy lợi nhuận: Chớp ngay cơ hội sinh lời hiệu quả
- Biểu đồ giá vàng 6 tháng qua: Phân tích xu hướng và chiến lược đầu tư
Tổng lợi nhuận ròng trong kỳ của quỹ đạt 10.639 tỷ đồng vào năm 2021, cho thấy một sự tăng trưởng vượt bậc so với con số 1.031 tỷ đồng của năm 2020. Những con số này minh chứng cho khả năng vận hành và thích nghi tốt của quỹ hoán đổi danh mục này trong bối cảnh thị trường biến động, mang lại lợi ích rõ rệt cho các nhà đầu tư.
Tình hình tài sản và nguồn vốn của quỹ
Về cơ cấu tài sản và nguồn vốn, quỹ FUEVFVND cũng thể hiện sự tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững. Tổng tài sản của quỹ tăng từ 5.285 tỷ đồng năm 2020 lên 13.814 tỷ đồng năm 2021, gấp gần 2,6 lần. Điều này đưa quỹ trở thành một trong những quỹ ETF có tài sản lớn nhất trên thị trường Việt Nam. Nợ phải trả của quỹ luôn ở mức rất thấp (22 tỷ đồng năm 2021), cho thấy khả năng quản lý rủi ro tài chính hiệu quả.
Nguồn vốn chủ sở hữu của quỹ cũng tăng trưởng ấn tượng, từ 5.280 tỷ đồng năm 2020 lên 13.792 tỷ đồng năm 2021. Trong đó, vốn góp của các nhà đầu tư tăng từ 4.250 tỷ đồng lên 7.442 tỷ đồng, phản ánh niềm tin và dòng vốn mới liên tục đổ vào quỹ FUEVFVND. Kết quả hoạt động chưa phân phối cũng đóng góp đáng kể vào nguồn vốn chủ sở hữu, cho thấy tiềm năng tăng trưởng bền vững trong tương lai.
Chiến lược đầu tư độc đáo và ổn định của Quỹ FUEVFVND
Phương pháp đầu tư thụ động theo chỉ số VN Diamond
Chiến lược đầu tư của quỹ FUEVFVND là đầu tư thụ động, nhằm mục tiêu mô phỏng sát nhất các biến động của chỉ số tham chiếu VN Diamond. Phương pháp này giúp quỹ giảm thiểu chi phí quản lý so với các quỹ hoạt động chủ động, đồng thời duy trì tỷ lệ quay vòng vốn thấp. Mục tiêu chính là đạt được kết quả gần giống với chỉ số tham chiếu, không cố gắng “đánh bại” thị trường mà là “đi cùng” thị trường. Điều này mang lại sự ổn định và dễ dự đoán cho hiệu suất của quỹ ETF.
Nguyên tắc điều chỉnh danh mục và tối ưu hóa chi phí
Quỹ tuân thủ nguyên tắc điều chỉnh danh mục một cách linh hoạt mỗi khi có sự thay đổi trong danh mục chứng khoán của chỉ số VN Diamond. Quá trình điều chỉnh được thực hiện nhanh chóng để đảm bảo cơ cấu và tỷ trọng tài sản của quỹ luôn tương đồng với chỉ số tham chiếu. Điều này giúp quỹ duy trì được mục tiêu mô phỏng và đảm bảo tính hiệu quả của chiến lược thụ động.
Một điểm đáng chú ý là khi thị trường giảm điểm, quỹ FUEVFVND sẽ không thực hiện chiến lược phòng thủ, và khi thị trường tăng trưởng, quỹ cũng không hiện thực hóa lợi nhuận ngay lập tức. Mục tiêu là duy trì sự tương quan chặt chẽ với chỉ số. Danh mục đầu tư của quỹ phải đảm bảo tối thiểu 50% số chứng khoán cơ sở hình thành chỉ số tham chiếu và giá trị danh mục phải lớn hơn hoặc bằng 95% giá trị của danh mục chứng khoán của chỉ số tham chiếu. Chi phí quản lý của quỹ khá thấp, chỉ khoảng 0.8% mỗi năm, cùng với phí phát hành miễn phí và phí mua lại/bán dao động từ 0% đến 0.15%, giúp tối ưu hóa lợi nhuận ròng cho nhà đầu tư.
Chiến lược đầu tư thụ động của quỹ FUEVFVND theo chỉ số VN Diamond
Danh mục đầu tư FUEVFVND: Tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro
Cơ cấu tài sản đa dạng của danh mục đầu tư
Danh mục đầu tư của quỹ FUEVFVND được xây dựng một cách cẩn trọng để đảm bảo tính đa dạng và tối ưu hóa hiệu suất theo chỉ số VN Diamond. Các loại tài sản chính mà quỹ có thể đầu tư bao gồm: cổ phiếu niêm yết và giao dịch tại các Sở giao dịch chứng khoán Việt Nam; tiền gửi tại các ngân hàng và các công cụ thị trường tiền tệ như giấy tờ có giá, công cụ chuyển nhượng tại các tổ chức tín dụng được quỹ phê duyệt. Sự đa dạng này giúp phân tán rủi ro và tăng cường tính ổn định cho danh mục.
Ngoài ra, quỹ FUEVFVND còn được phép đầu tư vào chứng khoán phái sinh niêm yết và giao dịch tại Việt Nam. Hoạt động đầu tư vào chứng khoán phái sinh được thực hiện nhằm mục đích ngăn ngừa rủi ro và giảm thiểu mức sai lệch so với chỉ số tham chiếu, chứ không phải để đầu cơ. Quỹ cũng có thể nắm giữ các quyền và tài sản phái sinh gắn liền với chứng khoán trong danh mục đầu tư, tạo thêm sự linh hoạt trong quản lý tài sản.
Biểu đồ phân bổ tài sản của quỹ FUEVFVND tính đến tháng 11 năm 2022
Các khoản đầu tư chiến lược nổi bật
Danh mục của quỹ FUEVFVND thường tập trung vào các cổ phiếu “kim cương”, tức là những cổ phiếu có vốn hóa lớn, thanh khoản cao và tiềm năng tăng trưởng tốt, đặc biệt là các công ty có tỷ lệ sở hữu nước ngoài (FOL) đã chạm trần nhưng vẫn còn nhiều tiềm năng. Đến ngày 30/11/2022, quỹ có 10 khoản đầu tư lớn nhất chiếm tỷ trọng đáng kể trong tổng giá trị tài sản ròng. Những khoản đầu tư này thường là các cổ phiếu blue-chip, dẫn đầu các ngành kinh tế trọng yếu như ngân hàng, bán lẻ, công nghệ, góp phần tạo nên sự hấp dẫn và tiềm năng sinh lời của quỹ.
Ví dụ, trong danh mục của quỹ thường xuất hiện những mã cổ phiếu từ các ngân hàng lớn hay các tập đoàn công nghệ hàng đầu Việt Nam. Việc tập trung vào những tài sản chất lượng cao này giúp quỹ FUEVFVND duy trì được hiệu suất ổn định và hấp dẫn nhà đầu tư muốn tiếp cận nhóm cổ phiếu tăng trưởng mà không cần tự nghiên cứu và chọn lọc từng mã. Đây là một lợi thế lớn cho các nhà đầu tư cá nhân không có nhiều thời gian hoặc kinh nghiệm.
Top 10 khoản đầu tư chính của quỹ FUEVFVND trong danh mục
Đánh giá tiềm năng: Nên hay không nên đầu tư vào Quỹ FUEVFVND?
Lợi ích vượt trội cho nhà đầu tư cá nhân
Đầu tư vào quỹ FUEVFVND mang lại nhiều lợi ích đáng kể, đặc biệt cho các nhà đầu tư cá nhân. Một trong những ưu điểm nổi bật là rủi ro được phân tán một cách hiệu quả nhờ danh mục đầu tư đa dạng vào nhiều ngành nghề và cả chứng khoán phái sinh. Biến động của chỉ số VN Diamond cũng tương đối thấp, góp phần mang lại sự ổn định. Khả năng sinh lời ổn định được đảm bảo nhờ chiến lược đa dạng hóa danh mục với tỷ lệ phân bổ hợp lý, khi chỉ số VN Diamond tăng, tài sản từ nhóm cổ phiếu kim cương cũng sẽ tăng tương ứng.
Chi phí quản lý của quỹ khá thấp (chỉ 0.8% mỗi năm), cùng với phí phát hành miễn phí và phí giao dịch (mua lại/bán) dao động từ 0% đến 0.15%, giúp tối ưu hóa lợi nhuận ròng cho nhà đầu tư. Bên cạnh đó, quỹ FUEVFVND còn sở hữu tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ trên sàn giao dịch. Lợi nhuận của quỹ đang trên đà tăng trưởng khả quan, cho thấy tiềm năng phát triển tích cực trong tương lai.
Những thách thức và rủi ro tiềm ẩn
Mặc dù có nhiều ưu điểm, quỹ FUEVFVND cũng tồn tại một số hạn chế. Do chiến lược đầu tư thụ động mô phỏng chỉ số, lợi nhuận gộp của quỹ có thể không quá vượt trội so với các quỹ chủ động có khả năng “đánh bại” thị trường trong ngắn hạn. Tỷ lệ lợi nhuận có thể không cao bằng khi thị trường tăng trưởng mạnh. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng phải đối mặt với rủi ro giảm giá khi chỉ số VN Diamond đi xuống, bởi quỹ không thực hiện chiến lược phòng thủ.
Đây là một yếu tố cần cân nhắc đối với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao hoặc mong muốn lợi nhuận đột biến. Với những nhà đầu tư dài hạn, việc tham gia đầu tư định kỳ đều đặn bằng phương pháp trung bình giá có thể giúp giảm thiểu rủi ro biến động thị trường.
Đối tượng nhà đầu tư phù hợp với FUEVFVND
Quỹ FUEVFVND đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư không có khẩu vị mạo hiểm cao và chưa có nhiều kinh nghiệm tham gia thị trường chứng khoán (TTCK). Nếu bạn mong muốn một kênh đầu tư ổn định, an toàn với khả năng phân tán rủi ro tốt và không cần bỏ nhiều thời gian nghiên cứu thị trường, đây có thể là một lựa chọn lý tưởng. Đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục này đồng nghĩa với việc bạn đang đầu tư vào một rổ cổ phiếu kim cương chất lượng cao của thị trường Việt Nam.
Mặc dù là một quỹ non trẻ, hiệu quả đầu tư của quỹ FUEVFVND tính đến thời điểm hiện tại khá tốt, cho thấy tiềm năng tăng trưởng trong tương lai. Do đó, nếu bạn có nhu cầu và đã tìm hiểu kỹ lưỡng về quỹ, bạn hoàn toàn có thể cân nhắc để đưa ra quyết định đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.
Đánh giá lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào quỹ FUEVFVND
Tóm lại, quỹ FUEVFVND là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn trên thị trường Việt Nam, đặc biệt với những nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định, phân tán rủi ro và tiếp cận danh mục cổ phiếu chất lượng cao. Với những thông tin chi tiết được cung cấp, Bartra Wealth Advisors Việt Nam hy vọng bạn đã có cái nhìn rõ ràng hơn về tiềm năng của quỹ FUEVFVND để đưa ra quyết định đầu tư thông thái.
Câu hỏi thường gặp (FAQs)
1. Quỹ FUEVFVND là gì và nó hoạt động như thế nào?
Quỹ FUEVFVND là Quỹ Hoán đổi Danh mục ETF DVCVFMVN DIAMOND, một quỹ mở mô phỏng chỉ số VN Diamond. Quỹ hoạt động bằng cách đầu tư vào danh mục chứng khoán cơ cấu tương ứng với chỉ số, sau đó chứng chỉ quỹ được niêm yết và giao dịch như cổ phiếu trên sàn HOSE.
2. Chỉ số VN Diamond mà quỹ FUEVFVND mô phỏng là gì?
Chỉ số VN Diamond bao gồm các cổ phiếu có vốn hóa lớn và thanh khoản cao trên thị trường chứng khoán Việt Nam, đặc biệt là những mã đã kín room nhà đầu tư nước ngoài (FOL), thường là các cổ phiếu “kim cương” có tiềm năng tăng trưởng.
3. Ai là đơn vị quản lý và giám sát Quỹ FUEVFVND?
Quỹ FUEVFVND được quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital và được giám sát bởi Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank).
4. Chi phí khi đầu tư vào Quỹ FUEVFVND có cao không?
Chi phí quản lý của quỹ FUEVFVND khá thấp, chỉ 0.8% mỗi năm. Phí phát hành chứng chỉ quỹ là miễn phí, và phí mua lại/bán dao động từ 0% đến 0.15%.
5. Quỹ FUEVFVND có phù hợp với nhà đầu tư mới không?
Có, quỹ FUEVFVND rất phù hợp với những nhà đầu tư mới hoặc những người không có nhiều kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, do tính chất đầu tư thụ động, rủi ro được phân tán và không yêu cầu nhiều thời gian nghiên cứu cá nhân.
6. Rủi ro chính khi đầu tư vào Quỹ FUEVFVND là gì?
Rủi ro chính là khi chỉ số VN Diamond giảm, giá trị tài sản ròng của quỹ FUEVFVND cũng sẽ giảm theo, bởi quỹ không thực hiện chiến lược phòng thủ chủ động để “cắt lỗ” hay “chốt lời”.
7. Làm thế nào để mua chứng chỉ của Quỹ FUEVFVND?
Bạn có thể mua chứng chỉ quỹ FUEVFVND trực tiếp trên sàn giao dịch HOSE thông qua tài khoản chứng khoán của mình, tương tự như việc mua bán cổ phiếu.
8. Lợi nhuận của Quỹ FUEVFVND có vượt trội so với các quỹ khác không?
Do theo đuổi chiến lược đầu tư thụ động mô phỏng chỉ số, lợi nhuận gộp của quỹ FUEVFVND có thể không vượt trội bằng các quỹ chủ động có chiến lược tích cực hơn, nhưng bù lại mang lại sự ổn định và chi phí thấp.
