Thị trường tài chính luôn biến động không ngừng, và việc tìm kiếm kênh đầu tư phù hợp là mối quan tâm hàng đầu của nhiều người. Trong số các lựa chọn hiện có, chứng chỉ quỹ nổi lên như một công cụ hiệu quả, đặc biệt dành cho những nhà đầu tư mới với nguồn vốn hạn chế và chưa có nhiều kinh nghiệm. Bài viết này sẽ cung cấp cái nhìn toàn diện về hình thức đầu tư này, giúp bạn hiểu rõ và đưa ra quyết định sáng suốt.
Tổng Quan Về Chứng Chỉ Quỹ Và Tiềm Năng
Chứng chỉ quỹ hay còn gọi là CCQ, là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp trong quỹ đầu tư chứng khoán, hay quỹ đại chúng (quỹ mở). Mục đích chính của việc hình thành các quỹ này là huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ để tạo thành một nguồn vốn lớn, sau đó giao cho các chuyên gia quản lý quỹ đầu tư vào các tài sản tài chính đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ hoặc các công cụ khác, nhằm mục tiêu sinh lời.
Trong bối cảnh thị trường tăng trưởng ổn định, lợi suất mà chứng chỉ quỹ có thể mang lại cho nhà đầu tư thường cao hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng truyền thống, có thể lên đến 10% hoặc hơn tùy thuộc vào loại hình quỹ và diễn biến thị trường. Tính thanh khoản của loại hình này cũng khá cao, cho phép giao dịch dễ dàng trên các sàn chứng khoán hoặc mua bán trực tiếp với công ty quản lý quỹ. Tuy nhiên, mức độ rủi ro của đầu tư chứng chỉ quỹ cũng cần được cân nhắc, vì nhà đầu tư vẫn có khả năng thua lỗ nếu thị trường đi xuống trầm trọng và không có dấu hiệu phục hồi trong ngắn hạn.
.jpg)
Lợi Ích Vượt Trội Khi Đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ
Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang lại nhiều lợi thế đáng kể, đặc biệt đối với những cá nhân mới tiếp cận thị trường tài chính hoặc không có đủ thời gian và kiến thức để tự quản lý danh mục. Một trong những lợi ích lớn nhất là sự đa dạng hóa danh mục đầu tư. Khi bạn mua CCQ, khoản tiền của bạn sẽ được gộp chung với các nhà đầu tư khác và được phân bổ vào nhiều loại tài sản khác nhau dưới sự quản lý của quỹ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro so với việc đầu tư tập trung vào một hoặc vài loại cổ phiếu đơn lẻ.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ sự chuyên nghiệp của đội ngũ quản lý quỹ. Các chuyên gia này có kiến thức sâu rộng, kinh nghiệm lâu năm và khả năng phân tích thị trường vượt trội, giúp đưa ra các quyết định đầu tư hiệu quả. Điều này đặc biệt hữu ích cho những người chưa có kinh nghiệm trong việc phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản hay theo dõi thị trường liên tục. Bạn chỉ cần lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của mình, sau đó để các chuyên gia thực hiện phần còn lại.
Các Loại Chứng Chỉ Quỹ Phổ Biến Trên Thị Trường
Để tối ưu hóa hiệu quả đầu tư chứng chỉ quỹ, việc hiểu rõ các loại hình quỹ khác nhau là rất quan trọng. Mỗi loại quỹ được thiết kế để phù hợp với những mục tiêu và khẩu vị rủi ro riêng biệt của nhà đầu tư.
Phân Loại Theo Đối Tượng
Quỹ có thể được phân loại thành quỹ đại chúng (quỹ mở) và quỹ thành viên (quỹ đóng). Quỹ đại chúng huy động vốn từ công chúng thông qua việc phát hành chứng chỉ quỹ và có thể mua lại các chứng chỉ đó theo yêu cầu của nhà đầu tư. Đây là loại hình phổ biến hơn và phù hợp với số đông. Ngược lại, quỹ thành viên chỉ huy động vốn từ một số ít nhà đầu tư (thường là dưới 100 người) và chứng chỉ quỹ không được giao dịch rộng rãi trên thị trường.
Phân Loại Theo Danh Mục Đầu Tư
Dựa trên loại hình tài sản mà quỹ đầu tư, chúng ta có thể phân chia thành:
- Quỹ cổ phiếu: Tập trung đầu tư vào cổ phiếu, có tiềm năng sinh lời cao nhưng đi kèm với rủi ro biến động lớn hơn. Loại quỹ này phù hợp với những nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao để tìm kiếm lợi nhuận đột phá.
- Quỹ trái phiếu: Chủ yếu đầu tư vào các loại trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, mang lại sự ổn định và mức lợi nhuận thường xuyên, thấp hơn quỹ cổ phiếu nhưng rủi ro cũng thấp hơn. Đây là lựa chọn lý tưởng cho những người ưu tiên sự an toàn và bảo toàn vốn.
- Quỹ cân bằng: Đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, nhằm mục đích cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Tỷ lệ phân bổ giữa hai loại tài sản này có thể thay đổi tùy thuộc vào chiến lược của từng quỹ và điều kiện thị trường.
- Quỹ hoán đổi danh mục (ETF): Là loại chứng chỉ quỹ được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu thông thường. ETF mô phỏng theo một chỉ số thị trường cụ thể (ví dụ: VN30, VNX50) hoặc một rổ tài sản nào đó. Nhà đầu tư có thể hưởng lợi theo biến động của chỉ số hoặc rổ tài sản đó.
Việc lựa chọn loại quỹ đầu tư phù hợp sẽ phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư và mức độ chịu đựng rủi ro của mỗi cá nhân.
Chiến Lược Tối Ưu Hóa Lợi Nhuận Từ Chứng Chỉ Quỹ
Để tối đa hóa hiệu quả sinh lời khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần có một chiến lược rõ ràng và kiên trì thực hiện. Đây không chỉ là việc chọn đúng quỹ mà còn là quá trình theo dõi, đánh giá và điều chỉnh liên tục.
Phân Tích Lựa Chọn Chứng Chỉ Quỹ Phù Hợp Khẩu Vị Rủi Ro
Bước đầu tiên và quan trọng nhất là xác định khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính cá nhân. Nếu bạn là người trẻ, có khả năng chấp nhận rủi ro cao để tìm kiếm lợi nhuận lớn, các quỹ cổ phiếu có thể là lựa chọn phù hợp. Ngược lại, nếu bạn ưu tiên sự ổn định và bảo toàn vốn, các quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng sẽ an toàn hơn. Việc nghiên cứu kỹ lưỡng báo cáo tài chính, danh mục đầu tư và chiến lược của từng quỹ là điều cần thiết trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.
Chi phí giao dịch cũng là một yếu tố cần được xem xét cẩn thận. Các loại phí như phí quản lý quỹ (thường khoảng 1% – 2% NAV/năm), phí lưu ký, phí chuyển nhượng, phí quản trị quỹ hay phí giám sát có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận cuối cùng của bạn. Hãy lựa chọn quỹ có cấu trúc phí minh bạch và hợp lý, đảm bảo rằng chi phí không ăn mòn quá nhiều vào lợi nhuận tiềm năng.
Tầm Quan Trọng Của Việc Theo Dõi Thị Trường
Mặc dù đầu tư chứng chỉ quỹ thường mang tính dài hạn và được quản lý bởi chuyên gia, việc thường xuyên theo dõi biến động thị trường chung và diễn biến của chính chứng chỉ quỹ bạn đang nắm giữ vẫn là rất quan trọng. Điều này giúp bạn nắm bắt được các cơ hội mua vào khi giá thấp hoặc đưa ra quyết định cắt lỗ kịp thời để bảo toàn vốn khi thị trường có dấu hiệu suy thoái nghiêm trọng.
Hãy tận dụng những giai đoạn thị trường điều chỉnh hoặc giảm giá để mua thêm CCQ với mức giá tốt. Đối với đầu tư dài hạn, nguyên tắc “mua bình quân giá” (Dollar-Cost Averaging) là một chiến lược hiệu quả, giúp giảm thiểu rủi ro biến động giá trong ngắn hạn. Kiên nhẫn là chìa khóa thành công trong lĩnh vực này; chứng chỉ quỹ thường sinh lời ổn định và bền vững hơn khi được nắm giữ trong thời gian đủ dài. Cuối cùng, hãy biết khi nào cần giảm tỷ trọng hoặc bán CCQ để hiện thực hóa lợi nhuận khi đã đạt được mục tiêu đầu tư, hoặc cắt lỗ nếu hiệu quả đầu tư của quỹ suy giảm dần theo thời gian.
Phân Biệt Chứng Chỉ Quỹ Và Cổ Phiếu: Điều Nhà Đầu Tư Cần Biết
Trong thế giới đầu tư, cả chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều là những công cụ phổ biến để sinh lời từ thị trường tài chính. Tuy nhiên, chúng có những đặc điểm và quyền lợi rất khác biệt mà nhà đầu tư cần nắm rõ để lựa chọn phù hợp.
Điểm Tương Đồng Giữa Hai Hình Thức Đầu Tư
Cả chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều mang bản chất là một loại giấy tờ, bằng chứng xác nhận quyền sở hữu và hưởng lợi nhuận trên phần vốn góp đầu tư. Chúng đều là các công cụ tài chính được niêm yết và thực hiện giao dịch mua bán trên thị trường chứng khoán, cho phép nhà đầu tư có thể mua vào hoặc bán ra để tìm kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá. Cả hai đều có thể mang lại lợi nhuận đáng kể nếu thị trường thuận lợi, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro thua lỗ nếu thị trường biến động tiêu cực.
Phân biệt CCQ và cổ phiếu
Điểm Khác Biệt Cốt Lõi: Quyền Lợi Và Cơ Chế Hoạt Động
Sự khác biệt lớn nhất nằm ở bản chất của tài sản và quyền lợi đi kèm. Cổ phiếu là phương tiện huy động vốn của các tổ chức kinh doanh đa lĩnh vực và ngành nghề, xác nhận quyền sở hữu một phần của công ty. Cổ đông (người nắm giữ cổ phiếu) phổ thông có quyền biểu quyết hoặc tham gia quản lý công ty thông qua các cuộc họp đại hội cổ đông. Người sở hữu cổ phiếu có toàn quyền quyết định hướng đầu tư với cổ phiếu của mình, tự do mua bán theo phân tích và nhận định cá nhân.
Ngược lại, chứng chỉ quỹ là phương tiện để thành lập quỹ của một quỹ đầu tư chứng khoán, chủ yếu hoạt động trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Người nắm giữ CCQ không có quyền biểu quyết hay tham gia quản lý các quyết định đầu tư của quỹ. Mọi quyết định về hướng đầu tư đều do công ty quản lý quỹ thay mặt họ thực hiện. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư ủy thác hoàn toàn việc quản lý vốn cho các chuyên gia.
Về mức độ đa dạng hóa rủi ro, đầu tư chứng chỉ quỹ thường mang lại sự đa dạng hóa cao hơn ngay cả với số vốn nhỏ, vì quỹ sẽ phân bổ vào nhiều loại tài sản khác nhau. Trong khi đó, với cổ phiếu, nhà đầu tư phải tự mình xây dựng một danh mục đa dạng để giảm thiểu rủi ro.
Quy Trình Mua Chứng Chỉ Quỹ An Toàn Và Hiệu Quả
Để sở hữu chứng chỉ quỹ một cách an toàn và hiệu quả, điều quan trọng nhất là lựa chọn được đơn vị cung cấp uy tín, có tiếng tăm trên thị trường tài chính. Một công ty quản lý quỹ đáng tin cậy sẽ có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, chiến lược đầu tư rõ ràng, mức lợi nhuận tốt và chi phí quản lý hợp lý.
Sau khi đã xác định được đơn vị uy tín, nhà đầu tư có thể tiến hành mua chứng chỉ quỹ thông qua hai hình thức phổ biến:
Hướng Dẫn Mua Chứng Chỉ Quỹ Qua Ứng Dụng Di Động
Hiện nay, nhiều công ty quản lý quỹ đầu tư và các nền tảng công nghệ tài chính đã phát triển ứng dụng di động (app) chuyên biệt, giúp nhà đầu tư thực hiện các thao tác mua bán và theo dõi tình hình đầu tư một cách vô cùng tiện lợi và dễ dàng. Quy trình thường bao gồm các bước: đăng ký tài khoản, xác minh danh tính (KYC) bằng cách tải lên giấy tờ tùy thân, sau đó nạp tiền vào tài khoản đầu tư.
Trong ứng dụng, bạn sẽ thấy danh sách các loại quỹ đại chúng với thông tin chi tiết về mục tiêu đầu tư, mức độ rủi ro, hiệu suất lịch sử và chi phí. Tùy thuộc vào mục đích đầu tư và kỳ vọng lợi nhuận, bạn sẽ lựa chọn loại quỹ phù hợp. Sau khi chọn xong, chỉ cần nhập số tiền muốn đầu tư và xác nhận giao dịch, tiền sẽ được chuyển vào quỹ và bạn sẽ sở hữu chứng chỉ quỹ tương ứng.
Cách mua chứng chỉ quỹ thông qua ứng dụng trên điện thoại
Mua Chứng Chỉ Quỹ Trực Tuyến Qua Website
Bên cạnh ứng dụng di động, việc mua chứng chỉ quỹ trực tuyến qua các website của công ty quản lý quỹ hoặc các nền tảng đầu tư cũng là một lựa chọn phổ biến. Quy trình tương tự như trên app: đầu tiên, bạn tạo tài khoản trên website, điền thông tin cá nhân và hoàn tất xác minh danh tính. Sau khi đăng nhập, bạn sẽ truy cập vào mục sản phẩm đầu tư, chọn loại hình quỹ mong muốn.
Các website thường cung cấp đầy đủ thông tin về từng quỹ, giúp bạn dễ dàng so sánh và đưa ra quyết định. Khi đã chọn được quỹ, bạn sẽ tiến hành thanh toán hoặc chuyển khoản số tiền muốn đầu tư vào tài khoản của quỹ. Giao dịch sẽ được xác nhận và chứng chỉ quỹ sẽ được ghi nhận vào tài khoản của bạn. Hình thức này mang lại sự linh hoạt và tiện lợi, cho phép nhà đầu tư giao dịch mọi lúc mọi nơi chỉ với một thiết bị kết nối internet.
Mua chứng chỉ quỹ website nhanh chóng
Những Yếu Tố Then Chốt Khi Lựa Chọn Chứng Chỉ Quỹ
Để đảm bảo hiệu quả và an toàn khi đầu tư chứng chỉ quỹ, việc xem xét kỹ lưỡng một số yếu tố quan trọng là điều không thể bỏ qua. Những yếu tố này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt và phù hợp nhất với mục tiêu tài chính của mình.
Uy Tín Công Ty Quản Lý Quỹ Và Hiệu Suất Hoạt Động
Đây là yếu tố hàng đầu. Công ty quản lý quỹ chính là đơn vị chịu trách nhiệm trực tiếp về việc đầu tư vào các danh mục tài sản cũng như các giao dịch mua/bán chứng chỉ quỹ. Trước khi quyết định chọn lựa đơn vị nào, nhà đầu tư nên dành thời gian tìm hiểu về lịch sử hoạt động, kết quả hoạt động trong quá khứ, các giải thưởng hoặc chứng nhận uy tín (nếu có) của công ty đó.
Đồng thời, cần nghiên cứu kỹ điều lệ quỹ, các hạng mục đầu tư mà quỹ ưu tiên, cũng như năng lực và kinh nghiệm của đội ngũ quản lý quỹ. Một công ty có đội ngũ chuyên gia giỏi, kinh nghiệm lâu năm và chiến lược đầu tư minh bạch sẽ là nền tảng vững chắc cho sự phát triển của quỹ và mang lại niềm tin cho nhà đầu tư.
Những lưu ý giúp bạn lựa chọn chứng chỉ quỹ tốt hơn
Chỉ Số NAVPS Và Tầm Quan Trọng Trong Đánh Giá
Chỉ số giá trị tài sản ròng trên chứng chỉ quỹ (Net Asset Value Per Share, viết tắt là NAVPS) là một công cụ quan trọng để đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ đầu tư. NAVPS được tính bằng công thức:
NAVPS = Giá trị tài sản ròng của quỹ / Tổng chứng chỉ quỹ đã phát hành
Giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ bao gồm vốn của cổ đông, vốn được hình thành từ lợi nhuận để lại, vốn chênh lệch từ việc phát hành cổ phiếu cùng các quỹ dự trữ phát triển dự phòng. Thông qua sự tăng giảm của NAVPS theo thời gian, nhà đầu tư có thể nhận thấy liệu vốn của mình có được đầu tư hiệu quả hay không khi lựa chọn tổ chức quản lý quỹ này. Một NAVPS tăng trưởng ổn định hoặc mạnh mẽ thường là dấu hiệu của một quỹ hoạt động tốt.
Hiểu Rõ Chi Phí Và Các Loại Thuế Liên Quan
Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần cân nhắc thêm yếu tố về chi phí của quỹ đầu tư, bao gồm cả tỷ lệ chi phí hoạt động và tỷ lệ thu nhập của quỹ. Mức phí có thể khác nhau tùy thuộc vào từng loại quỹ và công ty quản lý, và chúng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng của bạn.
Bên cạnh các khoản phí quản lý định kỳ, nhà đầu tư có thể phải trả một số loại thuế và phí khác như phí phát hành chứng chỉ quỹ (còn gọi là phí mua chứng chỉ quỹ), hoặc phí chuyển tiền tùy thuộc vào quy định của từng đơn vị. Việc nắm rõ tất cả các khoản phí này giúp bạn hoạch định tài chính chính xác hơn và tránh những bất ngờ không mong muốn. Luôn đọc kỹ bản cáo bạch và các điều khoản liên quan đến chi phí trước khi quyết định đầu tư.
Đơn Vị Uy Tín Để Mua Chứng Chỉ Quỹ Tại Việt Nam
Tại thị trường Việt Nam, nhà đầu tư có nhiều lựa chọn uy tín để mua chứng chỉ quỹ. Các kênh phổ biến bao gồm các công ty chứng khoán hàng đầu, các quỹ quản lý trực thuộc ngân hàng, và các ứng dụng/website đầu tư tài chính.
Các công ty chứng khoán lớn như VNDirect, HSC, SSI đều cung cấp dịch vụ phân phối chứng chỉ quỹ từ nhiều quỹ đầu tư khác nhau. Đây là những đơn vị có uy tín lâu năm, hệ thống giao dịch hiện đại và đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp, giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường dễ dàng.
Các quỹ quản lý trực thuộc ngân hàng cũng là lựa chọn đáng tin cậy, ví dụ như TPS (của ngân hàng TPBank), VBCS (của ngân hàng Vietcombank), Techcom Securities (của ngân hàng Techcombank), MBCapital (của ngân hàng MB). Sự hậu thuẫn từ các ngân hàng lớn mang lại cảm giác an toàn và minh bạch cho nhà đầu tư.
Ngoài ra, sự phát triển của công nghệ đã tạo ra nhiều ứng dụng/website đầu tư tài chính tiện lợi như Topi của Công ty Cổ phần Đầu tư VAM, Finhay của Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt, Tikop của Công ty Cổ phần Công nghệ Techlab, FMarket của Công ty Cổ phần Công nghệ Tài chính Fincorp. Những nền tảng này thường có giao diện thân thiện, dễ sử dụng, phù hợp với những người mới bắt đầu và muốn đầu tư với số vốn nhỏ.
Lựa chọn nơi mua chứng chỉ quỹ uy tín
Ví dụ, khi sử dụng các nền tảng như TOPI, sau khi đăng ký và định danh tài khoản, bạn có thể dễ dàng truy cập mục “Chứng chỉ quỹ” và lựa chọn trong danh sách các sản phẩm đa dạng (tính đến Quý I/2023, TOPI có 28 sản phẩm chứng chỉ quỹ). Các sản phẩm thường được sắp xếp theo đơn vị phát hành, loại quỹ (cổ phiếu, trái phiếu, cân bằng) và hồ sơ rủi ro (từ an toàn đến tăng trưởng mạnh), kèm theo thông tin về mức lợi nhuận dự kiến và NAV để nhà đầu tư có thêm cơ sở cân nhắc.
Câu hỏi thường gặp (FAQs) về Chứng Chỉ Quỹ
1. Chứng chỉ quỹ có an toàn không?
Chứng chỉ quỹ được quản lý bởi các công ty chuyên nghiệp và có sự giám sát của các cơ quan quản lý nhà nước. Tuy nhiên, bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng tiềm ẩn rủi ro. Mức độ an toàn phụ thuộc vào loại quỹ (cổ phiếu, trái phiếu), hiệu suất của thị trường và năng lực của công ty quản lý quỹ.
2. Nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay cổ phiếu?
Việc lựa chọn phụ thuộc vào mục tiêu, kinh nghiệm và khẩu vị rủi ro của bạn. Đầu tư chứng chỉ quỹ phù hợp với người mới, ít kinh nghiệm, muốn đa dạng hóa và ủy thác cho chuyên gia. Cổ phiếu phù hợp với người có kinh nghiệm, muốn tự quản lý và chấp nhận rủi ro cao hơn để tìm kiếm lợi nhuận đột biến.
3. Cần bao nhiêu tiền để bắt đầu mua chứng chỉ quỹ?
Số vốn ban đầu để mua chứng chỉ quỹ thường khá linh hoạt, từ vài trăm nghìn đồng đến vài triệu đồng tùy thuộc vào từng quỹ và nền tảng giao dịch. Điều này giúp nhà đầu tư mới dễ dàng tiếp cận.
4. Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ đến từ đâu?
Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ chủ yếu đến từ sự tăng trưởng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAVPS) khi các tài sản trong danh mục đầu tư tăng giá. Ngoài ra, một số quỹ còn có thể chia cổ tức hoặc lợi tức từ các khoản đầu tư của họ.
5. Có nên mua chứng chỉ quỹ khi thị trường biến động mạnh?
Thị trường biến động mạnh có thể tạo ra cơ hội mua chứng chỉ quỹ với giá thấp hơn. Tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với rủi ro. Nhà đầu tư nên có chiến lược dài hạn và xem xét mua bình quân giá để giảm thiểu rủi ro trong giai đoạn này.
6. Phí quản lý quỹ có cao không?
Phí quản lý quỹ thường dao động từ 1% – 2% giá trị tài sản ròng hàng năm. Mức phí này được dùng để chi trả cho các hoạt động vận hành, nghiên cứu và quản lý danh mục của quỹ. So với việc tự quản lý và phân tích thị trường, đây là khoản phí hợp lý để đổi lấy sự chuyên nghiệp và đa dạng hóa.
7. Làm thế nào để bán chứng chỉ quỹ?
Bạn có thể bán chứng chỉ quỹ thông qua ứng dụng hoặc website của công ty quản lý quỹ mà bạn đã mua. Quỹ sẽ mua lại chứng chỉ của bạn theo giá NAV tại thời điểm giao dịch hoặc giá thị trường nếu là quỹ ETF.
8. Chỉ số NAVPS là gì và tại sao nó quan trọng?
NAVPS là giá trị tài sản ròng trên mỗi đơn vị chứng chỉ quỹ. Chỉ số này phản ánh hiệu suất hoạt động của quỹ. NAVPS tăng cho thấy quỹ hoạt động hiệu quả, tài sản tăng trưởng, mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư.
9. Quỹ mở và quỹ đóng khác nhau như thế nào?
Quỹ mở (quỹ đại chúng) là loại quỹ có thể phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ liên tục theo nhu cầu của nhà đầu tư, giúp tăng tính thanh khoản. Quỹ đóng có số lượng chứng chỉ quỹ cố định và chỉ được giao dịch trên sàn chứng khoán, không thể mua bán trực tiếp với công ty quản lý quỹ.
10. Tôi có thể chuyển đổi giữa các loại chứng chỉ quỹ khác nhau không?
Một số công ty quản lý quỹ cho phép nhà đầu tư chuyển đổi giữa các loại chứng chỉ quỹ khác nhau (ví dụ từ quỹ cổ phiếu sang quỹ trái phiếu) trong cùng một công ty, thường có mức phí chuyển đổi nhất định. Điều này mang lại sự linh hoạt để điều chỉnh danh mục đầu tư theo sự thay đổi của thị trường hoặc mục tiêu cá nhân.
Với những kiến thức về chứng chỉ quỹ được cung cấp, Bartra Wealth Advisors Việt Nam hy vọng quý nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định đầu tư thông minh và đạt được các mục tiêu tài chính của mình một cách bền vững.